Tendances \u00e0 l'origine de l'essor du BaaS<\/h2>\n <\/p>\nLes tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n
Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n
<\/p>\n
Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n
Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n<\/p>\n
Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n
<\/p>\n
Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n<\/p>\n
En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n
Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n
<\/p>\n
4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
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Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n
Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n
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Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n
Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n<\/p>\n
Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n
<\/p>\n
D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n
Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n
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Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n<\/p>\n
En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n
Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n
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4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
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Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n
Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n
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Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n
Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n<\/p>\n
Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n
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La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n
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D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n
Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n
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Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n<\/p>\n
En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n
Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n
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4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
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Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n
Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n
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Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n
Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n<\/p>\n
Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n
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Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n
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La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n
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D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n
Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n
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Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n<\/p>\n
En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n
Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n
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4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
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Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n
Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n
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Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n
Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n<\/p>\n
Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n
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3. Des \u00e9conomies convaincantes en mati\u00e8re d'acquisition de clients<\/h5>\n
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Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n
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La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n
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D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n
Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n
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Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n<\/p>\n
En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n
Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n
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4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
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Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n
Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n
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Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n
Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n<\/p>\n
Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n
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Par cons\u00e9quent, leur meilleure option est de s'associer \u00e0 des fournisseurs de BaaS pour acc\u00e9der \u00e0 l'infrastructure bancaire existante, ce qui entra\u00eene une demande croissante pour de telles solutions.<\/p>\n
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3. Des \u00e9conomies convaincantes en mati\u00e8re d'acquisition de clients<\/h5>\n
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Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n
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La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n
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D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n
Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n
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Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n<\/p>\n
En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n
Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n
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4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
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Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n
Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n
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Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n
Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n<\/p>\n
Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n
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Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution num\u00e9rique, mais ce qui manque \u00e0 la plupart d'entre elles, c'est la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les pr\u00eats \u00e0 grande \u00e9chelle.<\/p>\n
M\u00eame les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-m\u00eames des licences bancaires, en particulier aux \u00c9tats-Unis et sur d'autres march\u00e9s d\u00e9velopp\u00e9s o\u00f9 la barre r\u00e9glementaire est \u00e9lev\u00e9e.<\/p>\n
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Par cons\u00e9quent, leur meilleure option est de s'associer \u00e0 des fournisseurs de BaaS pour acc\u00e9der \u00e0 l'infrastructure bancaire existante, ce qui entra\u00eene une demande croissante pour de telles solutions.<\/p>\n
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3. Des \u00e9conomies convaincantes en mati\u00e8re d'acquisition de clients<\/h5>\n
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Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n
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La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n
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D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n
Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n
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Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n<\/p>\n
En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n
Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n
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4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
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Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n
Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n
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Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n
Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n<\/p>\n
Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n
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Le secteur des fintechs ne cesse de se d\u00e9velopper. Alors que la pand\u00e9mie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tir\u00e9 leur \u00e9pingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% \u00e0 partir de 2019<\/a>.<\/p>\n<\/p>\n
Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution num\u00e9rique, mais ce qui manque \u00e0 la plupart d'entre elles, c'est la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les pr\u00eats \u00e0 grande \u00e9chelle.<\/p>\n
M\u00eame les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-m\u00eames des licences bancaires, en particulier aux \u00c9tats-Unis et sur d'autres march\u00e9s d\u00e9velopp\u00e9s o\u00f9 la barre r\u00e9glementaire est \u00e9lev\u00e9e.<\/p>\n
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Par cons\u00e9quent, leur meilleure option est de s'associer \u00e0 des fournisseurs de BaaS pour acc\u00e9der \u00e0 l'infrastructure bancaire existante, ce qui entra\u00eene une demande croissante pour de telles solutions.<\/p>\n
<\/p>\n
3. Des \u00e9conomies convaincantes en mati\u00e8re d'acquisition de clients<\/h5>\n
<\/p>\n
Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n
<\/p>\n
La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n
<\/p>\n
D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n
Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n
<\/p>\n
Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n<\/p>\n
En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n
Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n
<\/p>\n
4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
<\/p>\n
Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n
Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n
<\/p>\n
Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n
Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n<\/p>\n
Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n
<\/p>\n
2. L'essor des fintechs<\/h5>\n
<\/p>\n
Le secteur des fintechs ne cesse de se d\u00e9velopper. Alors que la pand\u00e9mie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tir\u00e9 leur \u00e9pingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% \u00e0 partir de 2019<\/a>.<\/p>\n<\/p>\n
Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution num\u00e9rique, mais ce qui manque \u00e0 la plupart d'entre elles, c'est la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les pr\u00eats \u00e0 grande \u00e9chelle.<\/p>\n
M\u00eame les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-m\u00eames des licences bancaires, en particulier aux \u00c9tats-Unis et sur d'autres march\u00e9s d\u00e9velopp\u00e9s o\u00f9 la barre r\u00e9glementaire est \u00e9lev\u00e9e.<\/p>\n
<\/p>\n
Par cons\u00e9quent, leur meilleure option est de s'associer \u00e0 des fournisseurs de BaaS pour acc\u00e9der \u00e0 l'infrastructure bancaire existante, ce qui entra\u00eene une demande croissante pour de telles solutions.<\/p>\n
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3. Des \u00e9conomies convaincantes en mati\u00e8re d'acquisition de clients<\/h5>\n
<\/p>\n
Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n
<\/p>\n
La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n
<\/p>\n
D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n
Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n
<\/p>\n
Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n<\/p>\n
En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n
Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n
<\/p>\n
4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
<\/p>\n
Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n
Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n
<\/p>\n
Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n
Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n<\/p>\n
Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n
<\/p>\n
\u00c9tant donn\u00e9 que les services financiers font partie int\u00e9grante de nombreux parcours d'achat, l'offre de ces services peut rendre l'exp\u00e9rience du client beaucoup plus transparente.<\/p>\n
Par exemple,<\/strong>
\nL'acquisition r\u00e9cente d'Ikano Bank par IKEA<\/a> leur permettrait potentiellement de proposer des solutions de financement pour les achats de meubles au point de vente, ce qui rendrait les achats dans les magasins IKEA beaucoup plus pratiques pour les clients.<\/p>\n<\/p>\n
2. L'essor des fintechs<\/h5>\n
<\/p>\n
Le secteur des fintechs ne cesse de se d\u00e9velopper. Alors que la pand\u00e9mie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tir\u00e9 leur \u00e9pingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% \u00e0 partir de 2019<\/a>.<\/p>\n<\/p>\n
Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution num\u00e9rique, mais ce qui manque \u00e0 la plupart d'entre elles, c'est la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les pr\u00eats \u00e0 grande \u00e9chelle.<\/p>\n
M\u00eame les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-m\u00eames des licences bancaires, en particulier aux \u00c9tats-Unis et sur d'autres march\u00e9s d\u00e9velopp\u00e9s o\u00f9 la barre r\u00e9glementaire est \u00e9lev\u00e9e.<\/p>\n
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Par cons\u00e9quent, leur meilleure option est de s'associer \u00e0 des fournisseurs de BaaS pour acc\u00e9der \u00e0 l'infrastructure bancaire existante, ce qui entra\u00eene une demande croissante pour de telles solutions.<\/p>\n
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3. Des \u00e9conomies convaincantes en mati\u00e8re d'acquisition de clients<\/h5>\n
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Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n
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La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n
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D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n
Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n
<\/p>\n
Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n<\/p>\n
En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n
Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n
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4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
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Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n
Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n
<\/p>\n
Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n
Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n<\/p>\n
Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n
<\/p>\n
Les clients recherchent de plus en plus des exp\u00e9riences holistiques multiproduits aupr\u00e8s de marques disposant d'\u00e9cosyst\u00e8mes multiproduits coh\u00e9rents.<\/p>\n
Selon une \u00e9tude de McKinsey<\/a>70% des clients appr\u00e9cient les achats d'\u00e9cosyst\u00e8mes qui simplifient leur parcours d'achat, ce qui explique l'attrait des entreprises de consommation proposant une large gamme d'offres int\u00e9gr\u00e9es, telles qu'Apple, Amazon et Microsoft.<\/p>\n<\/p>\n
\u00c9tant donn\u00e9 que les services financiers font partie int\u00e9grante de nombreux parcours d'achat, l'offre de ces services peut rendre l'exp\u00e9rience du client beaucoup plus transparente.<\/p>\n
Par exemple,<\/strong>
\nL'acquisition r\u00e9cente d'Ikano Bank par IKEA<\/a> leur permettrait potentiellement de proposer des solutions de financement pour les achats de meubles au point de vente, ce qui rendrait les achats dans les magasins IKEA beaucoup plus pratiques pour les clients.<\/p>\n<\/p>\n
2. L'essor des fintechs<\/h5>\n
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Le secteur des fintechs ne cesse de se d\u00e9velopper. Alors que la pand\u00e9mie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tir\u00e9 leur \u00e9pingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% \u00e0 partir de 2019<\/a>.<\/p>\n<\/p>\n
Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution num\u00e9rique, mais ce qui manque \u00e0 la plupart d'entre elles, c'est la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les pr\u00eats \u00e0 grande \u00e9chelle.<\/p>\n
M\u00eame les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-m\u00eames des licences bancaires, en particulier aux \u00c9tats-Unis et sur d'autres march\u00e9s d\u00e9velopp\u00e9s o\u00f9 la barre r\u00e9glementaire est \u00e9lev\u00e9e.<\/p>\n
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Par cons\u00e9quent, leur meilleure option est de s'associer \u00e0 des fournisseurs de BaaS pour acc\u00e9der \u00e0 l'infrastructure bancaire existante, ce qui entra\u00eene une demande croissante pour de telles solutions.<\/p>\n
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3. Des \u00e9conomies convaincantes en mati\u00e8re d'acquisition de clients<\/h5>\n
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Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n
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La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n
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D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n
Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n
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Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n<\/p>\n
En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n
Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n
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4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
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Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n
Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n
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Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n
Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n<\/p>\n
Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n
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1. Demande croissante d'exp\u00e9riences client int\u00e9gr\u00e9es<\/h5>\n
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Les clients recherchent de plus en plus des exp\u00e9riences holistiques multiproduits aupr\u00e8s de marques disposant d'\u00e9cosyst\u00e8mes multiproduits coh\u00e9rents.<\/p>\n
Selon une \u00e9tude de McKinsey<\/a>70% des clients appr\u00e9cient les achats d'\u00e9cosyst\u00e8mes qui simplifient leur parcours d'achat, ce qui explique l'attrait des entreprises de consommation proposant une large gamme d'offres int\u00e9gr\u00e9es, telles qu'Apple, Amazon et Microsoft.<\/p>\n<\/p>\n
\u00c9tant donn\u00e9 que les services financiers font partie int\u00e9grante de nombreux parcours d'achat, l'offre de ces services peut rendre l'exp\u00e9rience du client beaucoup plus transparente.<\/p>\n
Par exemple,<\/strong>
\nL'acquisition r\u00e9cente d'Ikano Bank par IKEA<\/a> leur permettrait potentiellement de proposer des solutions de financement pour les achats de meubles au point de vente, ce qui rendrait les achats dans les magasins IKEA beaucoup plus pratiques pour les clients.<\/p>\n<\/p>\n
2. L'essor des fintechs<\/h5>\n
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Le secteur des fintechs ne cesse de se d\u00e9velopper. Alors que la pand\u00e9mie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tir\u00e9 leur \u00e9pingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% \u00e0 partir de 2019<\/a>.<\/p>\n<\/p>\n
Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution num\u00e9rique, mais ce qui manque \u00e0 la plupart d'entre elles, c'est la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les pr\u00eats \u00e0 grande \u00e9chelle.<\/p>\n
M\u00eame les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-m\u00eames des licences bancaires, en particulier aux \u00c9tats-Unis et sur d'autres march\u00e9s d\u00e9velopp\u00e9s o\u00f9 la barre r\u00e9glementaire est \u00e9lev\u00e9e.<\/p>\n
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Par cons\u00e9quent, leur meilleure option est de s'associer \u00e0 des fournisseurs de BaaS pour acc\u00e9der \u00e0 l'infrastructure bancaire existante, ce qui entra\u00eene une demande croissante pour de telles solutions.<\/p>\n
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3. Des \u00e9conomies convaincantes en mati\u00e8re d'acquisition de clients<\/h5>\n
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Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n
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La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n
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D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n
Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n
<\/p>\n
Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n<\/p>\n
En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n
Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n
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4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
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Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n
Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n
<\/p>\n
Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n
Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n<\/p>\n
Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n
<\/p>\n
Plusieurs raisons expliquent l'importance croissante du BaaS :<\/p>\n
<\/p>\n
1. Demande croissante d'exp\u00e9riences client int\u00e9gr\u00e9es<\/h5>\n
<\/p>\n
Les clients recherchent de plus en plus des exp\u00e9riences holistiques multiproduits aupr\u00e8s de marques disposant d'\u00e9cosyst\u00e8mes multiproduits coh\u00e9rents.<\/p>\n
Selon une \u00e9tude de McKinsey<\/a>70% des clients appr\u00e9cient les achats d'\u00e9cosyst\u00e8mes qui simplifient leur parcours d'achat, ce qui explique l'attrait des entreprises de consommation proposant une large gamme d'offres int\u00e9gr\u00e9es, telles qu'Apple, Amazon et Microsoft.<\/p>\n<\/p>\n
\u00c9tant donn\u00e9 que les services financiers font partie int\u00e9grante de nombreux parcours d'achat, l'offre de ces services peut rendre l'exp\u00e9rience du client beaucoup plus transparente.<\/p>\n
Par exemple,<\/strong>
\nL'acquisition r\u00e9cente d'Ikano Bank par IKEA<\/a> leur permettrait potentiellement de proposer des solutions de financement pour les achats de meubles au point de vente, ce qui rendrait les achats dans les magasins IKEA beaucoup plus pratiques pour les clients.<\/p>\n<\/p>\n
2. L'essor des fintechs<\/h5>\n
<\/p>\n
Le secteur des fintechs ne cesse de se d\u00e9velopper. Alors que la pand\u00e9mie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tir\u00e9 leur \u00e9pingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% \u00e0 partir de 2019<\/a>.<\/p>\n<\/p>\n
Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution num\u00e9rique, mais ce qui manque \u00e0 la plupart d'entre elles, c'est la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les pr\u00eats \u00e0 grande \u00e9chelle.<\/p>\n
M\u00eame les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-m\u00eames des licences bancaires, en particulier aux \u00c9tats-Unis et sur d'autres march\u00e9s d\u00e9velopp\u00e9s o\u00f9 la barre r\u00e9glementaire est \u00e9lev\u00e9e.<\/p>\n
<\/p>\n
Par cons\u00e9quent, leur meilleure option est de s'associer \u00e0 des fournisseurs de BaaS pour acc\u00e9der \u00e0 l'infrastructure bancaire existante, ce qui entra\u00eene une demande croissante pour de telles solutions.<\/p>\n
<\/p>\n
3. Des \u00e9conomies convaincantes en mati\u00e8re d'acquisition de clients<\/h5>\n
<\/p>\n
Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n
<\/p>\n
La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n
<\/p>\n
D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n
Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n
<\/p>\n
Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n<\/p>\n
En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n
Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n
<\/p>\n
4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
<\/p>\n
Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n
Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n
<\/p>\n
Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n
Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n<\/p>\n
Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n
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Plusieurs raisons expliquent l'importance croissante du BaaS :<\/p>\n
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1. Demande croissante d'exp\u00e9riences client int\u00e9gr\u00e9es<\/h5>\n
<\/p>\n
Les clients recherchent de plus en plus des exp\u00e9riences holistiques multiproduits aupr\u00e8s de marques disposant d'\u00e9cosyst\u00e8mes multiproduits coh\u00e9rents.<\/p>\n
Selon une \u00e9tude de McKinsey<\/a>70% des clients appr\u00e9cient les achats d'\u00e9cosyst\u00e8mes qui simplifient leur parcours d'achat, ce qui explique l'attrait des entreprises de consommation proposant une large gamme d'offres int\u00e9gr\u00e9es, telles qu'Apple, Amazon et Microsoft.<\/p>\n<\/p>\n
\u00c9tant donn\u00e9 que les services financiers font partie int\u00e9grante de nombreux parcours d'achat, l'offre de ces services peut rendre l'exp\u00e9rience du client beaucoup plus transparente.<\/p>\n
Par exemple,<\/strong>
\nL'acquisition r\u00e9cente d'Ikano Bank par IKEA<\/a> leur permettrait potentiellement de proposer des solutions de financement pour les achats de meubles au point de vente, ce qui rendrait les achats dans les magasins IKEA beaucoup plus pratiques pour les clients.<\/p>\n<\/p>\n
2. L'essor des fintechs<\/h5>\n
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Le secteur des fintechs ne cesse de se d\u00e9velopper. Alors que la pand\u00e9mie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tir\u00e9 leur \u00e9pingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% \u00e0 partir de 2019<\/a>.<\/p>\n<\/p>\n
Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution num\u00e9rique, mais ce qui manque \u00e0 la plupart d'entre elles, c'est la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les pr\u00eats \u00e0 grande \u00e9chelle.<\/p>\n
M\u00eame les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-m\u00eames des licences bancaires, en particulier aux \u00c9tats-Unis et sur d'autres march\u00e9s d\u00e9velopp\u00e9s o\u00f9 la barre r\u00e9glementaire est \u00e9lev\u00e9e.<\/p>\n
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Par cons\u00e9quent, leur meilleure option est de s'associer \u00e0 des fournisseurs de BaaS pour acc\u00e9der \u00e0 l'infrastructure bancaire existante, ce qui entra\u00eene une demande croissante pour de telles solutions.<\/p>\n
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3. Des \u00e9conomies convaincantes en mati\u00e8re d'acquisition de clients<\/h5>\n
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Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n
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La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n
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D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n
Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n
<\/p>\n
Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n<\/p>\n
En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n
Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n
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4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
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Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n
Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n
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Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n
Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n<\/p>\n
Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n
<\/p>\n<\/div>\n
\n Tendances \u00e0 l'origine de l'essor du BaaS<\/a><\/p>\n <\/div>\n<\/div>\n\n\n\n BaaS Spotlight : Paiements<\/h2>\n L'avenir est ouvert<\/h3>\n
<\/p>\n
Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS repr\u00e9sente une opportunit\u00e9 int\u00e9ressante pour les banques en place de d\u00e9velopper leur portefeuille num\u00e9rique.<\/p>\n
Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution \u00e0 des partenaires appropri\u00e9s.<\/p>\n
<\/p>\n
Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la mani\u00e8re dont votre banque peut tirer parti des possibilit\u00e9s qu'il offre, nous contacter<\/a>. Nous serions ravis de discuter avec vous !<\/p>\n<\/p>\n
<\/ul>\n
<\/p>\n
L'avenir est ouvert<\/h3>\n
<\/p>\n
Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS repr\u00e9sente une opportunit\u00e9 int\u00e9ressante pour les banques en place de d\u00e9velopper leur portefeuille num\u00e9rique.<\/p>\n
Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution \u00e0 des partenaires appropri\u00e9s.<\/p>\n
<\/p>\n
Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la mani\u00e8re dont votre banque peut tirer parti des possibilit\u00e9s qu'il offre, nous contacter<\/a>. Nous serions ravis de discuter avec vous !<\/p>\n<\/p>\n
<\/p>\n
Inscription facile :<\/strong>\u00a0
\nComme Square dispose d\u00e9j\u00e0 d'un grand nombre de donn\u00e9es sur ses clients, le processus d'inscription prend moins de deux minutes. Square ne demande aucune v\u00e9rification de cr\u00e9dit ou d'historique bancaire pour ouvrir un compte.<\/li>\n<\/p>\n
Gestion financi\u00e8re simplifi\u00e9e :<\/strong>\u00a0
\nLes entreprises disposent d'un \u00e9cosyst\u00e8me int\u00e9gr\u00e9 pour accepter les paiements, stocker leurs liquidit\u00e9s et g\u00e9rer leurs finances gr\u00e2ce \u00e0 une plateforme SaaS rationalis\u00e9e.<\/li>\n<\/p>\n
Automatisation native :<\/strong>\u00a0
\nUn certain pourcentage des ventes peut \u00eatre automatiquement transf\u00e9r\u00e9 sur le compte d'\u00e9pargne, et les propri\u00e9taires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'\u00e9pargne et suivre leurs progr\u00e8s financiers.<\/li>\n<\/ul>\n
<\/p>\n
L'avenir est ouvert<\/h3>\n
<\/p>\n
Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS repr\u00e9sente une opportunit\u00e9 int\u00e9ressante pour les banques en place de d\u00e9velopper leur portefeuille num\u00e9rique.<\/p>\n
Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution \u00e0 des partenaires appropri\u00e9s.<\/p>\n
<\/p>\n
Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la mani\u00e8re dont votre banque peut tirer parti des possibilit\u00e9s qu'il offre, nous contacter<\/a>. Nous serions ravis de discuter avec vous !<\/p>\n<\/p>\n
<\/p>\n
Flux de tr\u00e9sorerie instantan\u00e9 :<\/strong>\u00a0
\nD\u00e8s qu'une vente sur Square est r\u00e9alis\u00e9e, l'argent est imm\u00e9diatement disponible sur leur compte courant, ainsi que sur leur carte de d\u00e9bit Square li\u00e9e - pour les achats num\u00e9riques et en personne.<\/li>\n<\/p>\n
Inscription facile :<\/strong>\u00a0
\nComme Square dispose d\u00e9j\u00e0 d'un grand nombre de donn\u00e9es sur ses clients, le processus d'inscription prend moins de deux minutes. Square ne demande aucune v\u00e9rification de cr\u00e9dit ou d'historique bancaire pour ouvrir un compte.<\/li>\n<\/p>\n
Gestion financi\u00e8re simplifi\u00e9e :<\/strong>\u00a0
\nLes entreprises disposent d'un \u00e9cosyst\u00e8me int\u00e9gr\u00e9 pour accepter les paiements, stocker leurs liquidit\u00e9s et g\u00e9rer leurs finances gr\u00e2ce \u00e0 une plateforme SaaS rationalis\u00e9e.<\/li>\n<\/p>\n
Automatisation native :<\/strong>\u00a0
\nUn certain pourcentage des ventes peut \u00eatre automatiquement transf\u00e9r\u00e9 sur le compte d'\u00e9pargne, et les propri\u00e9taires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'\u00e9pargne et suivre leurs progr\u00e8s financiers.<\/li>\n<\/ul>\n
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L'avenir est ouvert<\/h3>\n
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Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS repr\u00e9sente une opportunit\u00e9 int\u00e9ressante pour les banques en place de d\u00e9velopper leur portefeuille num\u00e9rique.<\/p>\n
Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution \u00e0 des partenaires appropri\u00e9s.<\/p>\n
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Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la mani\u00e8re dont votre banque peut tirer parti des possibilit\u00e9s qu'il offre, nous contacter<\/a>. Nous serions ravis de discuter avec vous !<\/p>\n<\/p>\n
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<\/p>\n- Flux de tr\u00e9sorerie instantan\u00e9 :<\/strong>\u00a0
\nD\u00e8s qu'une vente sur Square est r\u00e9alis\u00e9e, l'argent est imm\u00e9diatement disponible sur leur compte courant, ainsi que sur leur carte de d\u00e9bit Square li\u00e9e - pour les achats num\u00e9riques et en personne.<\/li>\n<\/p>\n
- Inscription facile :<\/strong>\u00a0
\nComme Square dispose d\u00e9j\u00e0 d'un grand nombre de donn\u00e9es sur ses clients, le processus d'inscription prend moins de deux minutes. Square ne demande aucune v\u00e9rification de cr\u00e9dit ou d'historique bancaire pour ouvrir un compte.<\/li>\n<\/p>\n
- Gestion financi\u00e8re simplifi\u00e9e :<\/strong>\u00a0
\nLes entreprises disposent d'un \u00e9cosyst\u00e8me int\u00e9gr\u00e9 pour accepter les paiements, stocker leurs liquidit\u00e9s et g\u00e9rer leurs finances gr\u00e2ce \u00e0 une plateforme SaaS rationalis\u00e9e.<\/li>\n<\/p>\n
- Automatisation native :<\/strong>\u00a0
\nUn certain pourcentage des ventes peut \u00eatre automatiquement transf\u00e9r\u00e9 sur le compte d'\u00e9pargne, et les propri\u00e9taires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'\u00e9pargne et suivre leurs progr\u00e8s financiers.<\/li>\n<\/ul>\n
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L'avenir est ouvert<\/h3>\n
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Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS repr\u00e9sente une opportunit\u00e9 int\u00e9ressante pour les banques en place de d\u00e9velopper leur portefeuille num\u00e9rique.<\/p>\n
Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution \u00e0 des partenaires appropri\u00e9s.<\/p>\n
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Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la mani\u00e8re dont votre banque peut tirer parti des possibilit\u00e9s qu'il offre, nous contacter<\/a>. Nous serions ravis de discuter avec vous !<\/p>\n<\/p>\n
<\/p>\n
La nouvelle version de Square v\u00e9rification<\/a> et l'\u00e9pargne<\/a> en sont un excellent exemple. La soci\u00e9t\u00e9 a reconnu que les petites entreprises pouvaient b\u00e9n\u00e9ficier de comptes bancaires int\u00e9gr\u00e9s de mani\u00e8re transparente \u00e0 leur syst\u00e8me de point de vente, et a d\u00e9velopp\u00e9 une offre qui tire parti de ses principaux atouts. Parmi les caract\u00e9ristiques notables, citons<\/p>\n<\/p>\n
<\/p>\n- Flux de tr\u00e9sorerie instantan\u00e9 :<\/strong>\u00a0
\nD\u00e8s qu'une vente sur Square est r\u00e9alis\u00e9e, l'argent est imm\u00e9diatement disponible sur leur compte courant, ainsi que sur leur carte de d\u00e9bit Square li\u00e9e - pour les achats num\u00e9riques et en personne.<\/li>\n<\/p>\n
- Inscription facile :<\/strong>\u00a0
\nComme Square dispose d\u00e9j\u00e0 d'un grand nombre de donn\u00e9es sur ses clients, le processus d'inscription prend moins de deux minutes. Square ne demande aucune v\u00e9rification de cr\u00e9dit ou d'historique bancaire pour ouvrir un compte.<\/li>\n<\/p>\n
- Gestion financi\u00e8re simplifi\u00e9e :<\/strong>\u00a0
\nLes entreprises disposent d'un \u00e9cosyst\u00e8me int\u00e9gr\u00e9 pour accepter les paiements, stocker leurs liquidit\u00e9s et g\u00e9rer leurs finances gr\u00e2ce \u00e0 une plateforme SaaS rationalis\u00e9e.<\/li>\n<\/p>\n
- Automatisation native :<\/strong>\u00a0
\nUn certain pourcentage des ventes peut \u00eatre automatiquement transf\u00e9r\u00e9 sur le compte d'\u00e9pargne, et les propri\u00e9taires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'\u00e9pargne et suivre leurs progr\u00e8s financiers.<\/li>\n<\/ul>\n
<\/p>\n
L'avenir est ouvert<\/h3>\n
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Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS repr\u00e9sente une opportunit\u00e9 int\u00e9ressante pour les banques en place de d\u00e9velopper leur portefeuille num\u00e9rique.<\/p>\n
Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution \u00e0 des partenaires appropri\u00e9s.<\/p>\n
<\/p>\n
Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la mani\u00e8re dont votre banque peut tirer parti des possibilit\u00e9s qu'il offre, nous contacter<\/a>. Nous serions ravis de discuter avec vous !<\/p>\n<\/p>\n
<\/p>\n
Si les pressions r\u00e9glementaires ont pu catalyser l'attention port\u00e9e aux paiements, ce type de service est aussi particuli\u00e8rement tangible pour les clients en raison de sa position pr\u00e9dominante dans le parcours d'achat.<\/p>\n
En offrant des services aux points de vente, les banques peuvent instaurer un climat de confiance avec les consommateurs et se d\u00e9velopper dans d'autres services compl\u00e9mentaires.<\/p>\n
<\/p>\n
La nouvelle version de Square v\u00e9rification<\/a> et l'\u00e9pargne<\/a> en sont un excellent exemple. La soci\u00e9t\u00e9 a reconnu que les petites entreprises pouvaient b\u00e9n\u00e9ficier de comptes bancaires int\u00e9gr\u00e9s de mani\u00e8re transparente \u00e0 leur syst\u00e8me de point de vente, et a d\u00e9velopp\u00e9 une offre qui tire parti de ses principaux atouts. Parmi les caract\u00e9ristiques notables, citons<\/p>\n<\/p>\n
<\/p>\n- Flux de tr\u00e9sorerie instantan\u00e9 :<\/strong>\u00a0
\nD\u00e8s qu'une vente sur Square est r\u00e9alis\u00e9e, l'argent est imm\u00e9diatement disponible sur leur compte courant, ainsi que sur leur carte de d\u00e9bit Square li\u00e9e - pour les achats num\u00e9riques et en personne.<\/li>\n<\/p>\n
- Inscription facile :<\/strong>\u00a0
\nComme Square dispose d\u00e9j\u00e0 d'un grand nombre de donn\u00e9es sur ses clients, le processus d'inscription prend moins de deux minutes. Square ne demande aucune v\u00e9rification de cr\u00e9dit ou d'historique bancaire pour ouvrir un compte.<\/li>\n<\/p>\n
- Gestion financi\u00e8re simplifi\u00e9e :<\/strong>\u00a0
\nLes entreprises disposent d'un \u00e9cosyst\u00e8me int\u00e9gr\u00e9 pour accepter les paiements, stocker leurs liquidit\u00e9s et g\u00e9rer leurs finances gr\u00e2ce \u00e0 une plateforme SaaS rationalis\u00e9e.<\/li>\n<\/p>\n
- Automatisation native :<\/strong>\u00a0
\nUn certain pourcentage des ventes peut \u00eatre automatiquement transf\u00e9r\u00e9 sur le compte d'\u00e9pargne, et les propri\u00e9taires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'\u00e9pargne et suivre leurs progr\u00e8s financiers.<\/li>\n<\/ul>\n
<\/p>\n
L'avenir est ouvert<\/h3>\n
<\/p>\n
Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS repr\u00e9sente une opportunit\u00e9 int\u00e9ressante pour les banques en place de d\u00e9velopper leur portefeuille num\u00e9rique.<\/p>\n
Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution \u00e0 des partenaires appropri\u00e9s.<\/p>\n
<\/p>\n
Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la mani\u00e8re dont votre banque peut tirer parti des possibilit\u00e9s qu'il offre, nous contacter<\/a>. Nous serions ravis de discuter avec vous !<\/p>\n<\/p>\n
<\/p>\n
Cet accent est soutenu par la croissance rapide des revenus des facilitateurs de paiement mondiaux tels que Stripe, Paypal, Shopify et Square, qui devraient augmenter de 31,8% par an jusqu'en 2025 :<\/p>\n
<\/p>\n
![\"\"](\"https:\/\/www.fintelconnect.com\/wp-content\/uploads\/2021\/08\/global-payment-facilitator-revenue-graph.png\")
<\/p>\n
<\/p>\n
<\/p>\n
Si les pressions r\u00e9glementaires ont pu catalyser l'attention port\u00e9e aux paiements, ce type de service est aussi particuli\u00e8rement tangible pour les clients en raison de sa position pr\u00e9dominante dans le parcours d'achat.<\/p>\n
En offrant des services aux points de vente, les banques peuvent instaurer un climat de confiance avec les consommateurs et se d\u00e9velopper dans d'autres services compl\u00e9mentaires.<\/p>\n
<\/p>\n
La nouvelle version de Square v\u00e9rification<\/a> et l'\u00e9pargne<\/a> en sont un excellent exemple. La soci\u00e9t\u00e9 a reconnu que les petites entreprises pouvaient b\u00e9n\u00e9ficier de comptes bancaires int\u00e9gr\u00e9s de mani\u00e8re transparente \u00e0 leur syst\u00e8me de point de vente, et a d\u00e9velopp\u00e9 une offre qui tire parti de ses principaux atouts. Parmi les caract\u00e9ristiques notables, citons<\/p>\n<\/p>\n
<\/p>\n- Flux de tr\u00e9sorerie instantan\u00e9 :<\/strong>\u00a0
\nD\u00e8s qu'une vente sur Square est r\u00e9alis\u00e9e, l'argent est imm\u00e9diatement disponible sur leur compte courant, ainsi que sur leur carte de d\u00e9bit Square li\u00e9e - pour les achats num\u00e9riques et en personne.<\/li>\n<\/p>\n
- Inscription facile :<\/strong>\u00a0
\nComme Square dispose d\u00e9j\u00e0 d'un grand nombre de donn\u00e9es sur ses clients, le processus d'inscription prend moins de deux minutes. Square ne demande aucune v\u00e9rification de cr\u00e9dit ou d'historique bancaire pour ouvrir un compte.<\/li>\n<\/p>\n
- Gestion financi\u00e8re simplifi\u00e9e :<\/strong>\u00a0
\nLes entreprises disposent d'un \u00e9cosyst\u00e8me int\u00e9gr\u00e9 pour accepter les paiements, stocker leurs liquidit\u00e9s et g\u00e9rer leurs finances gr\u00e2ce \u00e0 une plateforme SaaS rationalis\u00e9e.<\/li>\n<\/p>\n
- Automatisation native :<\/strong>\u00a0
\nUn certain pourcentage des ventes peut \u00eatre automatiquement transf\u00e9r\u00e9 sur le compte d'\u00e9pargne, et les propri\u00e9taires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'\u00e9pargne et suivre leurs progr\u00e8s financiers.<\/li>\n<\/ul>\n
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L'avenir est ouvert<\/h3>\n
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Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS repr\u00e9sente une opportunit\u00e9 int\u00e9ressante pour les banques en place de d\u00e9velopper leur portefeuille num\u00e9rique.<\/p>\n
Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution \u00e0 des partenaires appropri\u00e9s.<\/p>\n
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Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la mani\u00e8re dont votre banque peut tirer parti des possibilit\u00e9s qu'il offre, nous contacter<\/a>. Nous serions ravis de discuter avec vous !<\/p>\n<\/p>\n
<\/p>\n
Les opportunit\u00e9s BaaS existent dans l'ensemble du spectre des services bancaires, mais une cat\u00e9gorie se distingue comme \u00e9tant particuli\u00e8rement m\u00fbre pour la perturbation.<\/p>\n
<\/p>\n
Dans une \u00e9tude Aite-Novarica de 2019<\/a>La majorit\u00e9 des dirigeants de banques num\u00e9riques ont class\u00e9 les paiements comme leur principale priorit\u00e9 pour la mon\u00e9tisation de l'API, la conformit\u00e9 r\u00e9glementaire \u00e9tant le principal facteur d\u00e9clenchant :<\/p>\n<\/p>\n
![\"\"](\"https:\/\/www.fintelconnect.com\/wp-content\/uploads\/2021\/08\/API-graph.png\")
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Cet accent est soutenu par la croissance rapide des revenus des facilitateurs de paiement mondiaux tels que Stripe, Paypal, Shopify et Square, qui devraient augmenter de 31,8% par an jusqu'en 2025 :<\/p>\n
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Si les pressions r\u00e9glementaires ont pu catalyser l'attention port\u00e9e aux paiements, ce type de service est aussi particuli\u00e8rement tangible pour les clients en raison de sa position pr\u00e9dominante dans le parcours d'achat.<\/p>\n
En offrant des services aux points de vente, les banques peuvent instaurer un climat de confiance avec les consommateurs et se d\u00e9velopper dans d'autres services compl\u00e9mentaires.<\/p>\n
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La nouvelle version de Square v\u00e9rification<\/a> et l'\u00e9pargne<\/a> en sont un excellent exemple. La soci\u00e9t\u00e9 a reconnu que les petites entreprises pouvaient b\u00e9n\u00e9ficier de comptes bancaires int\u00e9gr\u00e9s de mani\u00e8re transparente \u00e0 leur syst\u00e8me de point de vente, et a d\u00e9velopp\u00e9 une offre qui tire parti de ses principaux atouts. Parmi les caract\u00e9ristiques notables, citons<\/p>\n<\/p>\n
<\/p>\n- Flux de tr\u00e9sorerie instantan\u00e9 :<\/strong>\u00a0
\nD\u00e8s qu'une vente sur Square est r\u00e9alis\u00e9e, l'argent est imm\u00e9diatement disponible sur leur compte courant, ainsi que sur leur carte de d\u00e9bit Square li\u00e9e - pour les achats num\u00e9riques et en personne.<\/li>\n<\/p>\n
- Inscription facile :<\/strong>\u00a0
\nComme Square dispose d\u00e9j\u00e0 d'un grand nombre de donn\u00e9es sur ses clients, le processus d'inscription prend moins de deux minutes. Square ne demande aucune v\u00e9rification de cr\u00e9dit ou d'historique bancaire pour ouvrir un compte.<\/li>\n<\/p>\n
- Gestion financi\u00e8re simplifi\u00e9e :<\/strong>\u00a0
\nLes entreprises disposent d'un \u00e9cosyst\u00e8me int\u00e9gr\u00e9 pour accepter les paiements, stocker leurs liquidit\u00e9s et g\u00e9rer leurs finances gr\u00e2ce \u00e0 une plateforme SaaS rationalis\u00e9e.<\/li>\n<\/p>\n
- Automatisation native :<\/strong>\u00a0
\nUn certain pourcentage des ventes peut \u00eatre automatiquement transf\u00e9r\u00e9 sur le compte d'\u00e9pargne, et les propri\u00e9taires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'\u00e9pargne et suivre leurs progr\u00e8s financiers.<\/li>\n<\/ul>\n
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L'avenir est ouvert<\/h3>\n
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Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS repr\u00e9sente une opportunit\u00e9 int\u00e9ressante pour les banques en place de d\u00e9velopper leur portefeuille num\u00e9rique.<\/p>\n
Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution \u00e0 des partenaires appropri\u00e9s.<\/p>\n
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Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la mani\u00e8re dont votre banque peut tirer parti des possibilit\u00e9s qu'il offre, nous contacter<\/a>. Nous serions ravis de discuter avec vous !<\/p>\n<\/p>\n
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Les opportunit\u00e9s BaaS existent dans l'ensemble du spectre des services bancaires, mais une cat\u00e9gorie se distingue comme \u00e9tant particuli\u00e8rement m\u00fbre pour la perturbation.<\/p>\n
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Dans une \u00e9tude Aite-Novarica de 2019<\/a>La majorit\u00e9 des dirigeants de banques num\u00e9riques ont class\u00e9 les paiements comme leur principale priorit\u00e9 pour la mon\u00e9tisation de l'API, la conformit\u00e9 r\u00e9glementaire \u00e9tant le principal facteur d\u00e9clenchant :<\/p>\n<\/p>\n
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Cet accent est soutenu par la croissance rapide des revenus des facilitateurs de paiement mondiaux tels que Stripe, Paypal, Shopify et Square, qui devraient augmenter de 31,8% par an jusqu'en 2025 :<\/p>\n
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Si les pressions r\u00e9glementaires ont pu catalyser l'attention port\u00e9e aux paiements, ce type de service est aussi particuli\u00e8rement tangible pour les clients en raison de sa position pr\u00e9dominante dans le parcours d'achat.<\/p>\n
En offrant des services aux points de vente, les banques peuvent instaurer un climat de confiance avec les consommateurs et se d\u00e9velopper dans d'autres services compl\u00e9mentaires.<\/p>\n
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La nouvelle version de Square v\u00e9rification<\/a> et l'\u00e9pargne<\/a> en sont un excellent exemple. La soci\u00e9t\u00e9 a reconnu que les petites entreprises pouvaient b\u00e9n\u00e9ficier de comptes bancaires int\u00e9gr\u00e9s de mani\u00e8re transparente \u00e0 leur syst\u00e8me de point de vente, et a d\u00e9velopp\u00e9 une offre qui tire parti de ses principaux atouts. Parmi les caract\u00e9ristiques notables, citons<\/p>\n<\/p>\n
<\/p>\n- Flux de tr\u00e9sorerie instantan\u00e9 :<\/strong>\u00a0
\nD\u00e8s qu'une vente sur Square est r\u00e9alis\u00e9e, l'argent est imm\u00e9diatement disponible sur leur compte courant, ainsi que sur leur carte de d\u00e9bit Square li\u00e9e - pour les achats num\u00e9riques et en personne.<\/li>\n<\/p>\n
- Inscription facile :<\/strong>\u00a0
\nComme Square dispose d\u00e9j\u00e0 d'un grand nombre de donn\u00e9es sur ses clients, le processus d'inscription prend moins de deux minutes. Square ne demande aucune v\u00e9rification de cr\u00e9dit ou d'historique bancaire pour ouvrir un compte.<\/li>\n<\/p>\n
- Gestion financi\u00e8re simplifi\u00e9e :<\/strong>\u00a0
\nLes entreprises disposent d'un \u00e9cosyst\u00e8me int\u00e9gr\u00e9 pour accepter les paiements, stocker leurs liquidit\u00e9s et g\u00e9rer leurs finances gr\u00e2ce \u00e0 une plateforme SaaS rationalis\u00e9e.<\/li>\n<\/p>\n
- Automatisation native :<\/strong>\u00a0
\nUn certain pourcentage des ventes peut \u00eatre automatiquement transf\u00e9r\u00e9 sur le compte d'\u00e9pargne, et les propri\u00e9taires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'\u00e9pargne et suivre leurs progr\u00e8s financiers.<\/li>\n<\/ul>\n
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L'avenir est ouvert<\/h3>\n
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Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS repr\u00e9sente une opportunit\u00e9 int\u00e9ressante pour les banques en place de d\u00e9velopper leur portefeuille num\u00e9rique.<\/p>\n
Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution \u00e0 des partenaires appropri\u00e9s.<\/p>\n
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Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la mani\u00e8re dont votre banque peut tirer parti des possibilit\u00e9s qu'il offre, nous contacter<\/a>. Nous serions ravis de discuter avec vous !<\/p>\n<\/p>\n
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Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n
Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n
<\/p>\n
Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n
Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n <\/p>\n Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n <\/p>\n En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n <\/p>\n Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n <\/p>\n D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n <\/p>\n Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n <\/p>\n En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n <\/p>\n Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n <\/p>\n La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n <\/p>\n D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n <\/p>\n Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n <\/p>\n En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n <\/p>\n Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n <\/p>\n Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n <\/p>\n La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n <\/p>\n D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n <\/p>\n Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n <\/p>\n En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n <\/p>\n Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n <\/p>\n La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n <\/p>\n D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n <\/p>\n Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n <\/p>\n En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n <\/p>\n Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, leur meilleure option est de s'associer \u00e0 des fournisseurs de BaaS pour acc\u00e9der \u00e0 l'infrastructure bancaire existante, ce qui entra\u00eene une demande croissante pour de telles solutions.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n <\/p>\n La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n <\/p>\n D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n <\/p>\n Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n <\/p>\n En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n <\/p>\n Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n <\/p>\n Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution num\u00e9rique, mais ce qui manque \u00e0 la plupart d'entre elles, c'est la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les pr\u00eats \u00e0 grande \u00e9chelle.<\/p>\n M\u00eame les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-m\u00eames des licences bancaires, en particulier aux \u00c9tats-Unis et sur d'autres march\u00e9s d\u00e9velopp\u00e9s o\u00f9 la barre r\u00e9glementaire est \u00e9lev\u00e9e.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, leur meilleure option est de s'associer \u00e0 des fournisseurs de BaaS pour acc\u00e9der \u00e0 l'infrastructure bancaire existante, ce qui entra\u00eene une demande croissante pour de telles solutions.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n <\/p>\n La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n <\/p>\n D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n <\/p>\n Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n <\/p>\n En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n <\/p>\n Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n <\/p>\n Le secteur des fintechs ne cesse de se d\u00e9velopper. Alors que la pand\u00e9mie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tir\u00e9 leur \u00e9pingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% \u00e0 partir de 2019<\/a>.<\/p>\n <\/p>\n Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution num\u00e9rique, mais ce qui manque \u00e0 la plupart d'entre elles, c'est la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les pr\u00eats \u00e0 grande \u00e9chelle.<\/p>\n M\u00eame les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-m\u00eames des licences bancaires, en particulier aux \u00c9tats-Unis et sur d'autres march\u00e9s d\u00e9velopp\u00e9s o\u00f9 la barre r\u00e9glementaire est \u00e9lev\u00e9e.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, leur meilleure option est de s'associer \u00e0 des fournisseurs de BaaS pour acc\u00e9der \u00e0 l'infrastructure bancaire existante, ce qui entra\u00eene une demande croissante pour de telles solutions.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n <\/p>\n La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n <\/p>\n D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n <\/p>\n Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n <\/p>\n En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n <\/p>\n Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Le secteur des fintechs ne cesse de se d\u00e9velopper. Alors que la pand\u00e9mie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tir\u00e9 leur \u00e9pingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% \u00e0 partir de 2019<\/a>.<\/p>\n <\/p>\n Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution num\u00e9rique, mais ce qui manque \u00e0 la plupart d'entre elles, c'est la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les pr\u00eats \u00e0 grande \u00e9chelle.<\/p>\n M\u00eame les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-m\u00eames des licences bancaires, en particulier aux \u00c9tats-Unis et sur d'autres march\u00e9s d\u00e9velopp\u00e9s o\u00f9 la barre r\u00e9glementaire est \u00e9lev\u00e9e.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, leur meilleure option est de s'associer \u00e0 des fournisseurs de BaaS pour acc\u00e9der \u00e0 l'infrastructure bancaire existante, ce qui entra\u00eene une demande croissante pour de telles solutions.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n <\/p>\n La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n <\/p>\n D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n <\/p>\n Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n <\/p>\n En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n <\/p>\n Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n <\/p>\n \u00c9tant donn\u00e9 que les services financiers font partie int\u00e9grante de nombreux parcours d'achat, l'offre de ces services peut rendre l'exp\u00e9rience du client beaucoup plus transparente.<\/p>\n Par exemple,<\/strong> <\/p>\n <\/p>\n Le secteur des fintechs ne cesse de se d\u00e9velopper. Alors que la pand\u00e9mie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tir\u00e9 leur \u00e9pingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% \u00e0 partir de 2019<\/a>.<\/p>\n <\/p>\n Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution num\u00e9rique, mais ce qui manque \u00e0 la plupart d'entre elles, c'est la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les pr\u00eats \u00e0 grande \u00e9chelle.<\/p>\n M\u00eame les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-m\u00eames des licences bancaires, en particulier aux \u00c9tats-Unis et sur d'autres march\u00e9s d\u00e9velopp\u00e9s o\u00f9 la barre r\u00e9glementaire est \u00e9lev\u00e9e.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, leur meilleure option est de s'associer \u00e0 des fournisseurs de BaaS pour acc\u00e9der \u00e0 l'infrastructure bancaire existante, ce qui entra\u00eene une demande croissante pour de telles solutions.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n <\/p>\n La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n <\/p>\n D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n <\/p>\n Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n <\/p>\n En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n <\/p>\n Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n <\/p>\n Les clients recherchent de plus en plus des exp\u00e9riences holistiques multiproduits aupr\u00e8s de marques disposant d'\u00e9cosyst\u00e8mes multiproduits coh\u00e9rents.<\/p>\n Selon une \u00e9tude de McKinsey<\/a>70% des clients appr\u00e9cient les achats d'\u00e9cosyst\u00e8mes qui simplifient leur parcours d'achat, ce qui explique l'attrait des entreprises de consommation proposant une large gamme d'offres int\u00e9gr\u00e9es, telles qu'Apple, Amazon et Microsoft.<\/p>\n <\/p>\n \u00c9tant donn\u00e9 que les services financiers font partie int\u00e9grante de nombreux parcours d'achat, l'offre de ces services peut rendre l'exp\u00e9rience du client beaucoup plus transparente.<\/p>\n Par exemple,<\/strong> <\/p>\n <\/p>\n Le secteur des fintechs ne cesse de se d\u00e9velopper. Alors que la pand\u00e9mie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tir\u00e9 leur \u00e9pingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% \u00e0 partir de 2019<\/a>.<\/p>\n <\/p>\n Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution num\u00e9rique, mais ce qui manque \u00e0 la plupart d'entre elles, c'est la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les pr\u00eats \u00e0 grande \u00e9chelle.<\/p>\n M\u00eame les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-m\u00eames des licences bancaires, en particulier aux \u00c9tats-Unis et sur d'autres march\u00e9s d\u00e9velopp\u00e9s o\u00f9 la barre r\u00e9glementaire est \u00e9lev\u00e9e.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, leur meilleure option est de s'associer \u00e0 des fournisseurs de BaaS pour acc\u00e9der \u00e0 l'infrastructure bancaire existante, ce qui entra\u00eene une demande croissante pour de telles solutions.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n <\/p>\n La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n <\/p>\n D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n <\/p>\n Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n <\/p>\n En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n <\/p>\n Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Les clients recherchent de plus en plus des exp\u00e9riences holistiques multiproduits aupr\u00e8s de marques disposant d'\u00e9cosyst\u00e8mes multiproduits coh\u00e9rents.<\/p>\n Selon une \u00e9tude de McKinsey<\/a>70% des clients appr\u00e9cient les achats d'\u00e9cosyst\u00e8mes qui simplifient leur parcours d'achat, ce qui explique l'attrait des entreprises de consommation proposant une large gamme d'offres int\u00e9gr\u00e9es, telles qu'Apple, Amazon et Microsoft.<\/p>\n <\/p>\n \u00c9tant donn\u00e9 que les services financiers font partie int\u00e9grante de nombreux parcours d'achat, l'offre de ces services peut rendre l'exp\u00e9rience du client beaucoup plus transparente.<\/p>\n Par exemple,<\/strong> <\/p>\n <\/p>\n Le secteur des fintechs ne cesse de se d\u00e9velopper. Alors que la pand\u00e9mie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tir\u00e9 leur \u00e9pingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% \u00e0 partir de 2019<\/a>.<\/p>\n <\/p>\n Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution num\u00e9rique, mais ce qui manque \u00e0 la plupart d'entre elles, c'est la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les pr\u00eats \u00e0 grande \u00e9chelle.<\/p>\n M\u00eame les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-m\u00eames des licences bancaires, en particulier aux \u00c9tats-Unis et sur d'autres march\u00e9s d\u00e9velopp\u00e9s o\u00f9 la barre r\u00e9glementaire est \u00e9lev\u00e9e.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, leur meilleure option est de s'associer \u00e0 des fournisseurs de BaaS pour acc\u00e9der \u00e0 l'infrastructure bancaire existante, ce qui entra\u00eene une demande croissante pour de telles solutions.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n <\/p>\n La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n <\/p>\n D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n <\/p>\n Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n <\/p>\n En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n <\/p>\n Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n <\/p>\n Plusieurs raisons expliquent l'importance croissante du BaaS :<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Les clients recherchent de plus en plus des exp\u00e9riences holistiques multiproduits aupr\u00e8s de marques disposant d'\u00e9cosyst\u00e8mes multiproduits coh\u00e9rents.<\/p>\n Selon une \u00e9tude de McKinsey<\/a>70% des clients appr\u00e9cient les achats d'\u00e9cosyst\u00e8mes qui simplifient leur parcours d'achat, ce qui explique l'attrait des entreprises de consommation proposant une large gamme d'offres int\u00e9gr\u00e9es, telles qu'Apple, Amazon et Microsoft.<\/p>\n <\/p>\n \u00c9tant donn\u00e9 que les services financiers font partie int\u00e9grante de nombreux parcours d'achat, l'offre de ces services peut rendre l'exp\u00e9rience du client beaucoup plus transparente.<\/p>\n Par exemple,<\/strong> <\/p>\n <\/p>\n Le secteur des fintechs ne cesse de se d\u00e9velopper. Alors que la pand\u00e9mie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tir\u00e9 leur \u00e9pingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% \u00e0 partir de 2019<\/a>.<\/p>\n <\/p>\n Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution num\u00e9rique, mais ce qui manque \u00e0 la plupart d'entre elles, c'est la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les pr\u00eats \u00e0 grande \u00e9chelle.<\/p>\n M\u00eame les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-m\u00eames des licences bancaires, en particulier aux \u00c9tats-Unis et sur d'autres march\u00e9s d\u00e9velopp\u00e9s o\u00f9 la barre r\u00e9glementaire est \u00e9lev\u00e9e.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, leur meilleure option est de s'associer \u00e0 des fournisseurs de BaaS pour acc\u00e9der \u00e0 l'infrastructure bancaire existante, ce qui entra\u00eene une demande croissante pour de telles solutions.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n <\/p>\n La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n <\/p>\n D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n <\/p>\n Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n <\/p>\n En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n <\/p>\n Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Plusieurs raisons expliquent l'importance croissante du BaaS :<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Les clients recherchent de plus en plus des exp\u00e9riences holistiques multiproduits aupr\u00e8s de marques disposant d'\u00e9cosyst\u00e8mes multiproduits coh\u00e9rents.<\/p>\n Selon une \u00e9tude de McKinsey<\/a>70% des clients appr\u00e9cient les achats d'\u00e9cosyst\u00e8mes qui simplifient leur parcours d'achat, ce qui explique l'attrait des entreprises de consommation proposant une large gamme d'offres int\u00e9gr\u00e9es, telles qu'Apple, Amazon et Microsoft.<\/p>\n <\/p>\n \u00c9tant donn\u00e9 que les services financiers font partie int\u00e9grante de nombreux parcours d'achat, l'offre de ces services peut rendre l'exp\u00e9rience du client beaucoup plus transparente.<\/p>\n Par exemple,<\/strong> <\/p>\n <\/p>\n Le secteur des fintechs ne cesse de se d\u00e9velopper. Alors que la pand\u00e9mie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tir\u00e9 leur \u00e9pingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% \u00e0 partir de 2019<\/a>.<\/p>\n <\/p>\n Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution num\u00e9rique, mais ce qui manque \u00e0 la plupart d'entre elles, c'est la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les pr\u00eats \u00e0 grande \u00e9chelle.<\/p>\n M\u00eame les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-m\u00eames des licences bancaires, en particulier aux \u00c9tats-Unis et sur d'autres march\u00e9s d\u00e9velopp\u00e9s o\u00f9 la barre r\u00e9glementaire est \u00e9lev\u00e9e.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, leur meilleure option est de s'associer \u00e0 des fournisseurs de BaaS pour acc\u00e9der \u00e0 l'infrastructure bancaire existante, ce qui entra\u00eene une demande croissante pour de telles solutions.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Si les soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res peuvent clairement b\u00e9n\u00e9ficier de la capacit\u00e9 \u00e0 fournir des services financiers, quel est l'int\u00e9r\u00eat pour les banques elles-m\u00eames ?<\/p>\n <\/p>\n La r\u00e9ponse est simple : l'acquisition efficace de clients.<\/p>\n <\/p>\n D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire \u00e0 celle des fabricants d'\u00e9quipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un r\u00e9seau de partenaires pour int\u00e9grer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits \u00e0 leurs bases de clients existantes.<\/p>\n Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus \u00e9conomique que d'essayer d'acqu\u00e9rir ces clients directement.<\/p>\n <\/p>\n Recherche d'Oliver Wyman<\/a> montre que le co\u00fbt d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 \u00e0 $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acqu\u00e9rant ces clients par l'interm\u00e9diaire de partenaires, ce co\u00fbt peut \u00eatre r\u00e9duit \u00e0 $5 \u00e0 $35.<\/p>\n <\/p>\n En \u00e9tablissant des partenariats BaaS avec cinq grandes soci\u00e9t\u00e9s non financi\u00e8res, une banque asiatique sp\u00e9cifique, dont les actifs s'\u00e9l\u00e8vent \u00e0 $300 \u00e0 $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui repr\u00e9sente $200 \u00e0 $500 millions de revenus sur trois \u00e0 cinq ans.<\/p>\n Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable \u00e0 partir d'une seule initiative strat\u00e9gique.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Les tendances r\u00e9glementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le d\u00e9veloppement d'API bancaires pour un acc\u00e8s universel.<\/p>\n Pour se conformer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations, les banques doivent r\u00e9aliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles \u00e0 envisager des mod\u00e8les commerciaux BaaS pour amortir ces co\u00fbts.<\/p>\n <\/p>\n Outre les pressions r\u00e9glementaires, les technologies \u00e9mergentes acc\u00e9l\u00e8rent \u00e9galement la modernisation de l'informatique bancaire. Les agr\u00e9gateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilit\u00e9 de leurs donn\u00e9es financi\u00e8res.<\/p>\n Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly<\/a> facilitent plus que jamais la modernisation des syst\u00e8mes centraux et le d\u00e9veloppement d'API ouvertes.<\/p>\n <\/p>\n Par cons\u00e9quent, les banques sont de mieux en mieux positionn\u00e9es pour proposer des offres BaaS.<\/p>\n <\/p>\n<\/div>\n Tendances \u00e0 l'origine de l'essor du BaaS<\/a><\/p>\n <\/div>\n<\/div>\n\n\n <\/p>\n Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS repr\u00e9sente une opportunit\u00e9 int\u00e9ressante pour les banques en place de d\u00e9velopper leur portefeuille num\u00e9rique.<\/p>\n Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution \u00e0 des partenaires appropri\u00e9s.<\/p>\n <\/p>\n Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la mani\u00e8re dont votre banque peut tirer parti des possibilit\u00e9s qu'il offre, nous contacter<\/a>. Nous serions ravis de discuter avec vous !<\/p>\n <\/p>\n <\/ul>\n <\/p>\n <\/p>\n Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS repr\u00e9sente une opportunit\u00e9 int\u00e9ressante pour les banques en place de d\u00e9velopper leur portefeuille num\u00e9rique.<\/p>\n Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution \u00e0 des partenaires appropri\u00e9s.<\/p>\n <\/p>\n Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la mani\u00e8re dont votre banque peut tirer parti des possibilit\u00e9s qu'il offre, nous contacter<\/a>. Nous serions ravis de discuter avec vous !<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/ul>\n <\/p>\n <\/p>\n Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS repr\u00e9sente une opportunit\u00e9 int\u00e9ressante pour les banques en place de d\u00e9velopper leur portefeuille num\u00e9rique.<\/p>\n Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution \u00e0 des partenaires appropri\u00e9s.<\/p>\n <\/p>\n Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la mani\u00e8re dont votre banque peut tirer parti des possibilit\u00e9s qu'il offre, nous contacter<\/a>. Nous serions ravis de discuter avec vous !<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/ul>\n <\/p>\n <\/p>\n Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS repr\u00e9sente une opportunit\u00e9 int\u00e9ressante pour les banques en place de d\u00e9velopper leur portefeuille num\u00e9rique.<\/p>\n Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution \u00e0 des partenaires appropri\u00e9s.<\/p>\n <\/p>\n Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la mani\u00e8re dont votre banque peut tirer parti des possibilit\u00e9s qu'il offre, nous contacter<\/a>. Nous serions ravis de discuter avec vous !<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/ul>\n <\/p>\n <\/p>\n Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS repr\u00e9sente une opportunit\u00e9 int\u00e9ressante pour les banques en place de d\u00e9velopper leur portefeuille num\u00e9rique.<\/p>\n Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution \u00e0 des partenaires appropri\u00e9s.<\/p>\n <\/p>\n Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la mani\u00e8re dont votre banque peut tirer parti des possibilit\u00e9s qu'il offre, nous contacter<\/a>. Nous serions ravis de discuter avec vous !<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n La nouvelle version de Square v\u00e9rification<\/a> et l'\u00e9pargne<\/a> en sont un excellent exemple. La soci\u00e9t\u00e9 a reconnu que les petites entreprises pouvaient b\u00e9n\u00e9ficier de comptes bancaires int\u00e9gr\u00e9s de mani\u00e8re transparente \u00e0 leur syst\u00e8me de point de vente, et a d\u00e9velopp\u00e9 une offre qui tire parti de ses principaux atouts. Parmi les caract\u00e9ristiques notables, citons<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/ul>\n <\/p>\n <\/p>\n Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS repr\u00e9sente une opportunit\u00e9 int\u00e9ressante pour les banques en place de d\u00e9velopper leur portefeuille num\u00e9rique.<\/p>\n Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution \u00e0 des partenaires appropri\u00e9s.<\/p>\n <\/p>\n Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la mani\u00e8re dont votre banque peut tirer parti des possibilit\u00e9s qu'il offre, nous contacter<\/a>. Nous serions ravis de discuter avec vous !<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Si les pressions r\u00e9glementaires ont pu catalyser l'attention port\u00e9e aux paiements, ce type de service est aussi particuli\u00e8rement tangible pour les clients en raison de sa position pr\u00e9dominante dans le parcours d'achat.<\/p>\n En offrant des services aux points de vente, les banques peuvent instaurer un climat de confiance avec les consommateurs et se d\u00e9velopper dans d'autres services compl\u00e9mentaires.<\/p>\n <\/p>\n La nouvelle version de Square v\u00e9rification<\/a> et l'\u00e9pargne<\/a> en sont un excellent exemple. La soci\u00e9t\u00e9 a reconnu que les petites entreprises pouvaient b\u00e9n\u00e9ficier de comptes bancaires int\u00e9gr\u00e9s de mani\u00e8re transparente \u00e0 leur syst\u00e8me de point de vente, et a d\u00e9velopp\u00e9 une offre qui tire parti de ses principaux atouts. Parmi les caract\u00e9ristiques notables, citons<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/ul>\n <\/p>\n <\/p>\n Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS repr\u00e9sente une opportunit\u00e9 int\u00e9ressante pour les banques en place de d\u00e9velopper leur portefeuille num\u00e9rique.<\/p>\n Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution \u00e0 des partenaires appropri\u00e9s.<\/p>\n <\/p>\n Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la mani\u00e8re dont votre banque peut tirer parti des possibilit\u00e9s qu'il offre, nous contacter<\/a>. Nous serions ravis de discuter avec vous !<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Cet accent est soutenu par la croissance rapide des revenus des facilitateurs de paiement mondiaux tels que Stripe, Paypal, Shopify et Square, qui devraient augmenter de 31,8% par an jusqu'en 2025 :<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Si les pressions r\u00e9glementaires ont pu catalyser l'attention port\u00e9e aux paiements, ce type de service est aussi particuli\u00e8rement tangible pour les clients en raison de sa position pr\u00e9dominante dans le parcours d'achat.<\/p>\n En offrant des services aux points de vente, les banques peuvent instaurer un climat de confiance avec les consommateurs et se d\u00e9velopper dans d'autres services compl\u00e9mentaires.<\/p>\n <\/p>\n La nouvelle version de Square v\u00e9rification<\/a> et l'\u00e9pargne<\/a> en sont un excellent exemple. La soci\u00e9t\u00e9 a reconnu que les petites entreprises pouvaient b\u00e9n\u00e9ficier de comptes bancaires int\u00e9gr\u00e9s de mani\u00e8re transparente \u00e0 leur syst\u00e8me de point de vente, et a d\u00e9velopp\u00e9 une offre qui tire parti de ses principaux atouts. Parmi les caract\u00e9ristiques notables, citons<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/ul>\n <\/p>\n <\/p>\n Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS repr\u00e9sente une opportunit\u00e9 int\u00e9ressante pour les banques en place de d\u00e9velopper leur portefeuille num\u00e9rique.<\/p>\n Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution \u00e0 des partenaires appropri\u00e9s.<\/p>\n <\/p>\n Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la mani\u00e8re dont votre banque peut tirer parti des possibilit\u00e9s qu'il offre, nous contacter<\/a>. Nous serions ravis de discuter avec vous !<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Les opportunit\u00e9s BaaS existent dans l'ensemble du spectre des services bancaires, mais une cat\u00e9gorie se distingue comme \u00e9tant particuli\u00e8rement m\u00fbre pour la perturbation.<\/p>\n <\/p>\n Dans une \u00e9tude Aite-Novarica de 2019<\/a>La majorit\u00e9 des dirigeants de banques num\u00e9riques ont class\u00e9 les paiements comme leur principale priorit\u00e9 pour la mon\u00e9tisation de l'API, la conformit\u00e9 r\u00e9glementaire \u00e9tant le principal facteur d\u00e9clenchant :<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Cet accent est soutenu par la croissance rapide des revenus des facilitateurs de paiement mondiaux tels que Stripe, Paypal, Shopify et Square, qui devraient augmenter de 31,8% par an jusqu'en 2025 :<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Si les pressions r\u00e9glementaires ont pu catalyser l'attention port\u00e9e aux paiements, ce type de service est aussi particuli\u00e8rement tangible pour les clients en raison de sa position pr\u00e9dominante dans le parcours d'achat.<\/p>\n En offrant des services aux points de vente, les banques peuvent instaurer un climat de confiance avec les consommateurs et se d\u00e9velopper dans d'autres services compl\u00e9mentaires.<\/p>\n <\/p>\n La nouvelle version de Square v\u00e9rification<\/a> et l'\u00e9pargne<\/a> en sont un excellent exemple. La soci\u00e9t\u00e9 a reconnu que les petites entreprises pouvaient b\u00e9n\u00e9ficier de comptes bancaires int\u00e9gr\u00e9s de mani\u00e8re transparente \u00e0 leur syst\u00e8me de point de vente, et a d\u00e9velopp\u00e9 une offre qui tire parti de ses principaux atouts. Parmi les caract\u00e9ristiques notables, citons<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/ul>\n <\/p>\n <\/p>\n Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS repr\u00e9sente une opportunit\u00e9 int\u00e9ressante pour les banques en place de d\u00e9velopper leur portefeuille num\u00e9rique.<\/p>\n Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution \u00e0 des partenaires appropri\u00e9s.<\/p>\n <\/p>\n Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la mani\u00e8re dont votre banque peut tirer parti des possibilit\u00e9s qu'il offre, nous contacter<\/a>. Nous serions ravis de discuter avec vous !<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Les opportunit\u00e9s BaaS existent dans l'ensemble du spectre des services bancaires, mais une cat\u00e9gorie se distingue comme \u00e9tant particuli\u00e8rement m\u00fbre pour la perturbation.<\/p>\n <\/p>\n Dans une \u00e9tude Aite-Novarica de 2019<\/a>La majorit\u00e9 des dirigeants de banques num\u00e9riques ont class\u00e9 les paiements comme leur principale priorit\u00e9 pour la mon\u00e9tisation de l'API, la conformit\u00e9 r\u00e9glementaire \u00e9tant le principal facteur d\u00e9clenchant :<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Cet accent est soutenu par la croissance rapide des revenus des facilitateurs de paiement mondiaux tels que Stripe, Paypal, Shopify et Square, qui devraient augmenter de 31,8% par an jusqu'en 2025 :<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n Si les pressions r\u00e9glementaires ont pu catalyser l'attention port\u00e9e aux paiements, ce type de service est aussi particuli\u00e8rement tangible pour les clients en raison de sa position pr\u00e9dominante dans le parcours d'achat.<\/p>\n En offrant des services aux points de vente, les banques peuvent instaurer un climat de confiance avec les consommateurs et se d\u00e9velopper dans d'autres services compl\u00e9mentaires.<\/p>\n <\/p>\n La nouvelle version de Square v\u00e9rification<\/a> et l'\u00e9pargne<\/a> en sont un excellent exemple. La soci\u00e9t\u00e9 a reconnu que les petites entreprises pouvaient b\u00e9n\u00e9ficier de comptes bancaires int\u00e9gr\u00e9s de mani\u00e8re transparente \u00e0 leur syst\u00e8me de point de vente, et a d\u00e9velopp\u00e9 une offre qui tire parti de ses principaux atouts. Parmi les caract\u00e9ristiques notables, citons<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n <\/ul>\n <\/p>\n <\/p>\n Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS repr\u00e9sente une opportunit\u00e9 int\u00e9ressante pour les banques en place de d\u00e9velopper leur portefeuille num\u00e9rique.<\/p>\n Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution \u00e0 des partenaires appropri\u00e9s.<\/p>\n <\/p>\n Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la mani\u00e8re dont votre banque peut tirer parti des possibilit\u00e9s qu'il offre, nous contacter<\/a>. Nous serions ravis de discuter avec vous !<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n<\/div>\n 4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
3. Des \u00e9conomies convaincantes en mati\u00e8re d'acquisition de clients<\/h5>\n
4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
3. Des \u00e9conomies convaincantes en mati\u00e8re d'acquisition de clients<\/h5>\n
4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
3. Des \u00e9conomies convaincantes en mati\u00e8re d'acquisition de clients<\/h5>\n
4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
3. Des \u00e9conomies convaincantes en mati\u00e8re d'acquisition de clients<\/h5>\n
4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
2. L'essor des fintechs<\/h5>\n
3. Des \u00e9conomies convaincantes en mati\u00e8re d'acquisition de clients<\/h5>\n
4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
\nL'acquisition r\u00e9cente d'Ikano Bank par IKEA<\/a> leur permettrait potentiellement de proposer des solutions de financement pour les achats de meubles au point de vente, ce qui rendrait les achats dans les magasins IKEA beaucoup plus pratiques pour les clients.<\/p>\n2. L'essor des fintechs<\/h5>\n
3. Des \u00e9conomies convaincantes en mati\u00e8re d'acquisition de clients<\/h5>\n
4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
\nL'acquisition r\u00e9cente d'Ikano Bank par IKEA<\/a> leur permettrait potentiellement de proposer des solutions de financement pour les achats de meubles au point de vente, ce qui rendrait les achats dans les magasins IKEA beaucoup plus pratiques pour les clients.<\/p>\n2. L'essor des fintechs<\/h5>\n
3. Des \u00e9conomies convaincantes en mati\u00e8re d'acquisition de clients<\/h5>\n
4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
1. Demande croissante d'exp\u00e9riences client int\u00e9gr\u00e9es<\/h5>\n
\nL'acquisition r\u00e9cente d'Ikano Bank par IKEA<\/a> leur permettrait potentiellement de proposer des solutions de financement pour les achats de meubles au point de vente, ce qui rendrait les achats dans les magasins IKEA beaucoup plus pratiques pour les clients.<\/p>\n2. L'essor des fintechs<\/h5>\n
3. Des \u00e9conomies convaincantes en mati\u00e8re d'acquisition de clients<\/h5>\n
4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
1. Demande croissante d'exp\u00e9riences client int\u00e9gr\u00e9es<\/h5>\n
\nL'acquisition r\u00e9cente d'Ikano Bank par IKEA<\/a> leur permettrait potentiellement de proposer des solutions de financement pour les achats de meubles au point de vente, ce qui rendrait les achats dans les magasins IKEA beaucoup plus pratiques pour les clients.<\/p>\n2. L'essor des fintechs<\/h5>\n
3. Des \u00e9conomies convaincantes en mati\u00e8re d'acquisition de clients<\/h5>\n
4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
1. Demande croissante d'exp\u00e9riences client int\u00e9gr\u00e9es<\/h5>\n
\nL'acquisition r\u00e9cente d'Ikano Bank par IKEA<\/a> leur permettrait potentiellement de proposer des solutions de financement pour les achats de meubles au point de vente, ce qui rendrait les achats dans les magasins IKEA beaucoup plus pratiques pour les clients.<\/p>\n2. L'essor des fintechs<\/h5>\n
3. Des \u00e9conomies convaincantes en mati\u00e8re d'acquisition de clients<\/h5>\n
4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques<\/h5>\n
BaaS Spotlight : Paiements<\/h2>\n
L'avenir est ouvert<\/h3>\n
L'avenir est ouvert<\/h3>\n
\nComme Square dispose d\u00e9j\u00e0 d'un grand nombre de donn\u00e9es sur ses clients, le processus d'inscription prend moins de deux minutes. Square ne demande aucune v\u00e9rification de cr\u00e9dit ou d'historique bancaire pour ouvrir un compte.<\/li>\n
\nLes entreprises disposent d'un \u00e9cosyst\u00e8me int\u00e9gr\u00e9 pour accepter les paiements, stocker leurs liquidit\u00e9s et g\u00e9rer leurs finances gr\u00e2ce \u00e0 une plateforme SaaS rationalis\u00e9e.<\/li>\n
\nUn certain pourcentage des ventes peut \u00eatre automatiquement transf\u00e9r\u00e9 sur le compte d'\u00e9pargne, et les propri\u00e9taires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'\u00e9pargne et suivre leurs progr\u00e8s financiers.<\/li>\nL'avenir est ouvert<\/h3>\n
\nD\u00e8s qu'une vente sur Square est r\u00e9alis\u00e9e, l'argent est imm\u00e9diatement disponible sur leur compte courant, ainsi que sur leur carte de d\u00e9bit Square li\u00e9e - pour les achats num\u00e9riques et en personne.<\/li>\n
\nComme Square dispose d\u00e9j\u00e0 d'un grand nombre de donn\u00e9es sur ses clients, le processus d'inscription prend moins de deux minutes. Square ne demande aucune v\u00e9rification de cr\u00e9dit ou d'historique bancaire pour ouvrir un compte.<\/li>\n
\nLes entreprises disposent d'un \u00e9cosyst\u00e8me int\u00e9gr\u00e9 pour accepter les paiements, stocker leurs liquidit\u00e9s et g\u00e9rer leurs finances gr\u00e2ce \u00e0 une plateforme SaaS rationalis\u00e9e.<\/li>\n
\nUn certain pourcentage des ventes peut \u00eatre automatiquement transf\u00e9r\u00e9 sur le compte d'\u00e9pargne, et les propri\u00e9taires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'\u00e9pargne et suivre leurs progr\u00e8s financiers.<\/li>\nL'avenir est ouvert<\/h3>\n
<\/p>\n
\nD\u00e8s qu'une vente sur Square est r\u00e9alis\u00e9e, l'argent est imm\u00e9diatement disponible sur leur compte courant, ainsi que sur leur carte de d\u00e9bit Square li\u00e9e - pour les achats num\u00e9riques et en personne.<\/li>\n
\nComme Square dispose d\u00e9j\u00e0 d'un grand nombre de donn\u00e9es sur ses clients, le processus d'inscription prend moins de deux minutes. Square ne demande aucune v\u00e9rification de cr\u00e9dit ou d'historique bancaire pour ouvrir un compte.<\/li>\n
\nLes entreprises disposent d'un \u00e9cosyst\u00e8me int\u00e9gr\u00e9 pour accepter les paiements, stocker leurs liquidit\u00e9s et g\u00e9rer leurs finances gr\u00e2ce \u00e0 une plateforme SaaS rationalis\u00e9e.<\/li>\n
\nUn certain pourcentage des ventes peut \u00eatre automatiquement transf\u00e9r\u00e9 sur le compte d'\u00e9pargne, et les propri\u00e9taires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'\u00e9pargne et suivre leurs progr\u00e8s financiers.<\/li>\nL'avenir est ouvert<\/h3>\n
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\nD\u00e8s qu'une vente sur Square est r\u00e9alis\u00e9e, l'argent est imm\u00e9diatement disponible sur leur compte courant, ainsi que sur leur carte de d\u00e9bit Square li\u00e9e - pour les achats num\u00e9riques et en personne.<\/li>\n
\nComme Square dispose d\u00e9j\u00e0 d'un grand nombre de donn\u00e9es sur ses clients, le processus d'inscription prend moins de deux minutes. Square ne demande aucune v\u00e9rification de cr\u00e9dit ou d'historique bancaire pour ouvrir un compte.<\/li>\n
\nLes entreprises disposent d'un \u00e9cosyst\u00e8me int\u00e9gr\u00e9 pour accepter les paiements, stocker leurs liquidit\u00e9s et g\u00e9rer leurs finances gr\u00e2ce \u00e0 une plateforme SaaS rationalis\u00e9e.<\/li>\n
\nUn certain pourcentage des ventes peut \u00eatre automatiquement transf\u00e9r\u00e9 sur le compte d'\u00e9pargne, et les propri\u00e9taires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'\u00e9pargne et suivre leurs progr\u00e8s financiers.<\/li>\nL'avenir est ouvert<\/h3>\n
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\nD\u00e8s qu'une vente sur Square est r\u00e9alis\u00e9e, l'argent est imm\u00e9diatement disponible sur leur compte courant, ainsi que sur leur carte de d\u00e9bit Square li\u00e9e - pour les achats num\u00e9riques et en personne.<\/li>\n
\nComme Square dispose d\u00e9j\u00e0 d'un grand nombre de donn\u00e9es sur ses clients, le processus d'inscription prend moins de deux minutes. Square ne demande aucune v\u00e9rification de cr\u00e9dit ou d'historique bancaire pour ouvrir un compte.<\/li>\n
\nLes entreprises disposent d'un \u00e9cosyst\u00e8me int\u00e9gr\u00e9 pour accepter les paiements, stocker leurs liquidit\u00e9s et g\u00e9rer leurs finances gr\u00e2ce \u00e0 une plateforme SaaS rationalis\u00e9e.<\/li>\n
\nUn certain pourcentage des ventes peut \u00eatre automatiquement transf\u00e9r\u00e9 sur le compte d'\u00e9pargne, et les propri\u00e9taires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'\u00e9pargne et suivre leurs progr\u00e8s financiers.<\/li>\nL'avenir est ouvert<\/h3>\n
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\nD\u00e8s qu'une vente sur Square est r\u00e9alis\u00e9e, l'argent est imm\u00e9diatement disponible sur leur compte courant, ainsi que sur leur carte de d\u00e9bit Square li\u00e9e - pour les achats num\u00e9riques et en personne.<\/li>\n
\nComme Square dispose d\u00e9j\u00e0 d'un grand nombre de donn\u00e9es sur ses clients, le processus d'inscription prend moins de deux minutes. Square ne demande aucune v\u00e9rification de cr\u00e9dit ou d'historique bancaire pour ouvrir un compte.<\/li>\n
\nLes entreprises disposent d'un \u00e9cosyst\u00e8me int\u00e9gr\u00e9 pour accepter les paiements, stocker leurs liquidit\u00e9s et g\u00e9rer leurs finances gr\u00e2ce \u00e0 une plateforme SaaS rationalis\u00e9e.<\/li>\n
\nUn certain pourcentage des ventes peut \u00eatre automatiquement transf\u00e9r\u00e9 sur le compte d'\u00e9pargne, et les propri\u00e9taires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'\u00e9pargne et suivre leurs progr\u00e8s financiers.<\/li>\nL'avenir est ouvert<\/h3>\n
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\nD\u00e8s qu'une vente sur Square est r\u00e9alis\u00e9e, l'argent est imm\u00e9diatement disponible sur leur compte courant, ainsi que sur leur carte de d\u00e9bit Square li\u00e9e - pour les achats num\u00e9riques et en personne.<\/li>\n
\nComme Square dispose d\u00e9j\u00e0 d'un grand nombre de donn\u00e9es sur ses clients, le processus d'inscription prend moins de deux minutes. Square ne demande aucune v\u00e9rification de cr\u00e9dit ou d'historique bancaire pour ouvrir un compte.<\/li>\n
\nLes entreprises disposent d'un \u00e9cosyst\u00e8me int\u00e9gr\u00e9 pour accepter les paiements, stocker leurs liquidit\u00e9s et g\u00e9rer leurs finances gr\u00e2ce \u00e0 une plateforme SaaS rationalis\u00e9e.<\/li>\n
\nUn certain pourcentage des ventes peut \u00eatre automatiquement transf\u00e9r\u00e9 sur le compte d'\u00e9pargne, et les propri\u00e9taires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'\u00e9pargne et suivre leurs progr\u00e8s financiers.<\/li>\nL'avenir est ouvert<\/h3>\n
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\nD\u00e8s qu'une vente sur Square est r\u00e9alis\u00e9e, l'argent est imm\u00e9diatement disponible sur leur compte courant, ainsi que sur leur carte de d\u00e9bit Square li\u00e9e - pour les achats num\u00e9riques et en personne.<\/li>\n
\nComme Square dispose d\u00e9j\u00e0 d'un grand nombre de donn\u00e9es sur ses clients, le processus d'inscription prend moins de deux minutes. Square ne demande aucune v\u00e9rification de cr\u00e9dit ou d'historique bancaire pour ouvrir un compte.<\/li>\n
\nLes entreprises disposent d'un \u00e9cosyst\u00e8me int\u00e9gr\u00e9 pour accepter les paiements, stocker leurs liquidit\u00e9s et g\u00e9rer leurs finances gr\u00e2ce \u00e0 une plateforme SaaS rationalis\u00e9e.<\/li>\n
\nUn certain pourcentage des ventes peut \u00eatre automatiquement transf\u00e9r\u00e9 sur le compte d'\u00e9pargne, et les propri\u00e9taires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'\u00e9pargne et suivre leurs progr\u00e8s financiers.<\/li>\nL'avenir est ouvert<\/h3>\n