Comment faire de la conformité marketing votre super-pouvoir BaaS

Les néobanques et les entités non agréées qui ont choisi de s'associer à des fournisseurs de BaaS entrent dans un environnement réglementaire complexe dans lequel il peut être difficile de naviguer.

Les entreprises doivent se conformer à une série de règles et de réglementations afin de protéger les consommateurs, de prévenir la fraude et de maintenir l'intégrité du système financier.

Lorsqu'elles évoluent à la vitesse de la "fintech", ces entreprises peuvent éprouver des difficultés à rester souples et à faire ce qu'elles font de mieux tout en respectant les obligations de leurs partenaires BaaS et les exigences réglementaires. Les principaux risques pour les fintechs et les titulaires de licences BaaS sont les suivants :

• Non-respect des exigences réglementaires

  Il peut s'agir d'un défaut d'identification des clients, d'une tenue inadéquate des registres ou de l'absence de déclaration d'activités suspectes aux autorités de régulation.

• Manque de transparence dans la commercialisation

  Il peut s'agir de ne pas divulguer les frais, de facturer des frais cachés ou d'adopter des pratiques commerciales trompeuses, ce qui peut nuire à la réputation de l'entreprise et entraîner une perte de confiance de la part des clients et, probablement, une perte de clientèle.

• Gestion des risques insuffisante

  Ces risques peuvent revêtir de nombreuses formes, telles que les risques juridiques, les risques d'atteinte à la réputation, les risques financiers et les risques opérationnels. Une gestion inadéquate peut entraîner des violations de la réglementation, des atteintes à la protection des données, voire des pertes financières.

• Non-respect des lois sur la protection des consommateurs

  Les lois sur la vérité dans la publicité et sur la sécurité des produits obligent les entreprises à fournir des informations exactes sur leurs produits et services et à fixer des normes de sécurité et de qualité pour les produits vendus aux consommateurs.

• Non-respect des normes et des meilleures pratiques du secteur

  Il existe des normes industrielles et des meilleures pratiques pour garantir que les opérations sont sûres, éthiques, sécurisées et fiables. Le non-respect de ces normes peut entraîner des mesures réglementaires et une atteinte à la réputation.

Face à ces écueils majeurs, de nouvelles solutions apparaissent pour aider à la fois les titulaires de licences BaaS et les fournisseurs de BaaS à mieux gérer les risques associés à ces partenariats.

C'est pourquoi nous avons élaboré notre dernière solution, Fintel Check pour BaaS. Notre outil de contrôle du contenu et de conformité piloté par l'IA met les équipes de conformité BaaS sur le devant de la scène avec des outils faciles à utiliser pour gérer, contrôler et surveiller l'activité et le marketing des partenaires fintech.

1. Contrôler et auditer le contenu de manière automatisée

Il existe des moyens d'aider vos équipes avec des outils d'automatisation des processus qui les déchargeront des tâches les plus lourdes.

Veillez à ce que les programmes de conformité de vos partenaires restent efficaces et à jour en examinant leur matériel de marketing et de publicité, leurs pratiques de traitement des données et d'autres activités liées à la conformité.

Identifiez les problèmes qui doivent être résolus, suivez les changements de contenu et modifiez-les en conséquence. Des audits et des contrôles réguliers peuvent fournir un retour d'information précieux pour aider les deux parties à améliorer les pratiques de conformité et à identifier les possibilités d'optimisation.

Assurer le succès à long terme de votre marque

Découvrez comment Fintel Check for BaaS favorise la croissance grâce à ses solutions de suivi, de contrôle et de conformité des contenus.

Discutons-en

2. Suivre l'évolution de la réglementation

Veillez à ce que vos partenaires restent en conformité avec les nouvelles exigences en vous abonnant aux alertes réglementaires et en vous engageant auprès des associations sectorielles.

Tenez-vous au courant de l'évolution constante de la réglementation en suivant les institutions américaines telles que l'Agence européenne pour la sécurité et la santé au travail (ESA). Bureau de la protection financière des consommateurs (CFPB), American Banker, Loi sur l'égalité des chances en matière de crédit, CAN-SPAM, Loi sur la vérité de l'épargne (TISA).

Pour les personnes résidant au Canada, consultez Association des banquiers canadiens, Agence de la consommation en matière financière du Canada (ACFC). Ces organisations vous aideront, vous et vos partenaires, à vous adapter aux nouvelles exigences afin de surmonter les risques potentiels liés à la conformité et de conserver un avantage concurrentiel.

3. Accroître la capacité des processus de conformité et de gestion des risques

Le contrôle et la gestion d'un grand volume de données provenant de sources multiples, y compris vos partenaires commerciaux et les organismes de réglementation, est un processus qui prend beaucoup de temps et d'énergie, ce qui explique pourquoi les problèmes passent à travers les mailles du filet.

Investissez dans des outils avancés pour protéger la réputation de votre marque et conserver la confiance de vos partenaires et de leurs clients.

Les solutions automatisées peuvent vous aider à rationaliser les processus de collecte, de traitement et de déclaration des données, à identifier les risques potentiels en matière de conformité et à générer des alertes en vue d'une enquête plus approfondie.

• Préparer les audits

• Disposer d'outils pour quantifier les risques potentiels signalés

• Mettre en œuvre des outils pour soutenir la remédiation et la gestion du contenu

La gestion des partenaires ne doit plus être une tâche ardue et compliquée pour les équipes de conformité des banques.

En tant que fournisseur de BaaS, vous pouvez prendre un certain nombre de mesures proactives pour éviter les pièges de la conformité de vos partenaires tiers en utilisant l'outil de surveillance du contenu et de la conformité de Fintel Check.

Alimentée par la technologie de l'IA, la plateforme Fintel Check offre plusieurs avantages clés, notamment

• Audit de l'utilisation
  

  Obtenez une vue d'ensemble des endroits où vos partenaires fintech mentionnent votre marque, et exécutez facilement des rapports pour montrer les nouvelles mentions, les mentions existantes, les mentions historiques et les statistiques de trafic associées pour quantifier et mesurer l'exposition potentielle lorsque des problèmes de contenu sont trouvés.

   
• Enregistrement historique
  

  Effectuez automatiquement des captures d'écran des mentions au fil du temps, puis téléchargez-les et exportez-les à des fins d'audit.Facilitez la tâche de votre équipe de conformité.

   
• Moteur de règles de contenu
  

  Définissez des directives et des règles claires pour le contenu et les mentions de marque dans le Fintel Check Rules Engine. Notre outil de surveillance du contenu alimenté par l'IA va automatiquement gratter, scanner, capturer et rapporter les découvertes de contenu sur les sites web et les campagnes de vos partenaires fintech.

• Contenu CMS & Feed
  

   

  Facilitez le contrôle proactif par vos équipes du contenu des pages de vos partenaires. En reprenant le code du flux et en le plaçant sur leurs sites, les partenaires permettront à votre équipe de mettre à jour le contenu en direct à tout moment via la plateforme Fintel Check.

La conformité du marketing des partenaires ne doit plus être un fardeau pour votre entreprise BaaS.

Au contraire, avec les bons outils et systèmes, cela peut devenir un avantage concurrentiel qui place votre marque sur la voie du succès à long terme avec une formule gagnante pour l'échelle.

Si vous envisagez des solutions et que vous êtes confronté à des problèmes d'approbation budgétaire ou si vous ne savez pas par où commencer, notre équipe d'experts sera ravie de vous aider dans le processus d'exploration.

Tendre la main à nos experts et nous vous guiderons pas à pas dans vos démarches.