Tout sur le BaaS : L'avenir de la banque est ouvert

Les tendances réglementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le développement d'API bancaires pour un accès universel.

Pour se conformer à ces nouvelles réglementations, les banques doivent réaliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles à envisager des modèles commerciaux BaaS pour amortir ces coûts.

Outre les pressions réglementaires, les technologies émergentes accélèrent également la modernisation de l'informatique bancaire. Les agrégateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilité de leurs données financières.

Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly facilitent plus que jamais la modernisation des systèmes centraux et le développement d'API ouvertes.

Par conséquent, les banques sont de mieux en mieux positionnées pour proposer des offres BaaS.

Recherche d'Oliver Wyman montre que le coût d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 à $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acquérant ces clients par l'intermédiaire de partenaires, ce coût peut être réduit à $5 à $35.

En établissant des partenariats BaaS avec cinq grandes sociétés non financières, une banque asiatique spécifique, dont les actifs s'élèvent à $300 à $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui représente $200 à $500 millions de revenus sur trois à cinq ans.

Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable à partir d'une seule initiative stratégique.

4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques

Les tendances réglementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le développement d'API bancaires pour un accès universel.

Pour se conformer à ces nouvelles réglementations, les banques doivent réaliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles à envisager des modèles commerciaux BaaS pour amortir ces coûts.

Outre les pressions réglementaires, les technologies émergentes accélèrent également la modernisation de l'informatique bancaire. Les agrégateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilité de leurs données financières.

Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly facilitent plus que jamais la modernisation des systèmes centraux et le développement d'API ouvertes.

Par conséquent, les banques sont de mieux en mieux positionnées pour proposer des offres BaaS.

D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire à celle des fabricants d'équipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un réseau de partenaires pour intégrer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits à leurs bases de clients existantes.

Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus économique que d'essayer d'acquérir ces clients directement.

Recherche d'Oliver Wyman montre que le coût d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 à $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acquérant ces clients par l'intermédiaire de partenaires, ce coût peut être réduit à $5 à $35.

En établissant des partenariats BaaS avec cinq grandes sociétés non financières, une banque asiatique spécifique, dont les actifs s'élèvent à $300 à $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui représente $200 à $500 millions de revenus sur trois à cinq ans.

Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable à partir d'une seule initiative stratégique.

4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques

Les tendances réglementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le développement d'API bancaires pour un accès universel.

Pour se conformer à ces nouvelles réglementations, les banques doivent réaliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles à envisager des modèles commerciaux BaaS pour amortir ces coûts.

Outre les pressions réglementaires, les technologies émergentes accélèrent également la modernisation de l'informatique bancaire. Les agrégateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilité de leurs données financières.

Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly facilitent plus que jamais la modernisation des systèmes centraux et le développement d'API ouvertes.

Par conséquent, les banques sont de mieux en mieux positionnées pour proposer des offres BaaS.

La réponse est simple : l'acquisition efficace de clients.

D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire à celle des fabricants d'équipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un réseau de partenaires pour intégrer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits à leurs bases de clients existantes.

Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus économique que d'essayer d'acquérir ces clients directement.

Recherche d'Oliver Wyman montre que le coût d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 à $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acquérant ces clients par l'intermédiaire de partenaires, ce coût peut être réduit à $5 à $35.

En établissant des partenariats BaaS avec cinq grandes sociétés non financières, une banque asiatique spécifique, dont les actifs s'élèvent à $300 à $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui représente $200 à $500 millions de revenus sur trois à cinq ans.

Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable à partir d'une seule initiative stratégique.

4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques

Les tendances réglementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le développement d'API bancaires pour un accès universel.

Pour se conformer à ces nouvelles réglementations, les banques doivent réaliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles à envisager des modèles commerciaux BaaS pour amortir ces coûts.

Outre les pressions réglementaires, les technologies émergentes accélèrent également la modernisation de l'informatique bancaire. Les agrégateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilité de leurs données financières.

Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly facilitent plus que jamais la modernisation des systèmes centraux et le développement d'API ouvertes.

Par conséquent, les banques sont de mieux en mieux positionnées pour proposer des offres BaaS.

Si les sociétés non financières peuvent clairement bénéficier de la capacité à fournir des services financiers, quel est l'intérêt pour les banques elles-mêmes ?

La réponse est simple : l'acquisition efficace de clients.

D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire à celle des fabricants d'équipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un réseau de partenaires pour intégrer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits à leurs bases de clients existantes.

Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus économique que d'essayer d'acquérir ces clients directement.

Recherche d'Oliver Wyman montre que le coût d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 à $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acquérant ces clients par l'intermédiaire de partenaires, ce coût peut être réduit à $5 à $35.

En établissant des partenariats BaaS avec cinq grandes sociétés non financières, une banque asiatique spécifique, dont les actifs s'élèvent à $300 à $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui représente $200 à $500 millions de revenus sur trois à cinq ans.

Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable à partir d'une seule initiative stratégique.

4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques

Les tendances réglementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le développement d'API bancaires pour un accès universel.

Pour se conformer à ces nouvelles réglementations, les banques doivent réaliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles à envisager des modèles commerciaux BaaS pour amortir ces coûts.

Outre les pressions réglementaires, les technologies émergentes accélèrent également la modernisation de l'informatique bancaire. Les agrégateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilité de leurs données financières.

Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly facilitent plus que jamais la modernisation des systèmes centraux et le développement d'API ouvertes.

Par conséquent, les banques sont de mieux en mieux positionnées pour proposer des offres BaaS.

3. Des économies convaincantes en matière d'acquisition de clients

Si les sociétés non financières peuvent clairement bénéficier de la capacité à fournir des services financiers, quel est l'intérêt pour les banques elles-mêmes ?

La réponse est simple : l'acquisition efficace de clients.

D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire à celle des fabricants d'équipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un réseau de partenaires pour intégrer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits à leurs bases de clients existantes.

Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus économique que d'essayer d'acquérir ces clients directement.

Recherche d'Oliver Wyman montre que le coût d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 à $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acquérant ces clients par l'intermédiaire de partenaires, ce coût peut être réduit à $5 à $35.

En établissant des partenariats BaaS avec cinq grandes sociétés non financières, une banque asiatique spécifique, dont les actifs s'élèvent à $300 à $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui représente $200 à $500 millions de revenus sur trois à cinq ans.

Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable à partir d'une seule initiative stratégique.

4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques

Les tendances réglementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le développement d'API bancaires pour un accès universel.

Pour se conformer à ces nouvelles réglementations, les banques doivent réaliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles à envisager des modèles commerciaux BaaS pour amortir ces coûts.

Outre les pressions réglementaires, les technologies émergentes accélèrent également la modernisation de l'informatique bancaire. Les agrégateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilité de leurs données financières.

Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly facilitent plus que jamais la modernisation des systèmes centraux et le développement d'API ouvertes.

Par conséquent, les banques sont de mieux en mieux positionnées pour proposer des offres BaaS.

Par conséquent, leur meilleure option est de s'associer à des fournisseurs de BaaS pour accéder à l'infrastructure bancaire existante, ce qui entraîne une demande croissante pour de telles solutions.

3. Des économies convaincantes en matière d'acquisition de clients

Si les sociétés non financières peuvent clairement bénéficier de la capacité à fournir des services financiers, quel est l'intérêt pour les banques elles-mêmes ?

La réponse est simple : l'acquisition efficace de clients.

D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire à celle des fabricants d'équipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un réseau de partenaires pour intégrer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits à leurs bases de clients existantes.

Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus économique que d'essayer d'acquérir ces clients directement.

Recherche d'Oliver Wyman montre que le coût d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 à $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acquérant ces clients par l'intermédiaire de partenaires, ce coût peut être réduit à $5 à $35.

En établissant des partenariats BaaS avec cinq grandes sociétés non financières, une banque asiatique spécifique, dont les actifs s'élèvent à $300 à $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui représente $200 à $500 millions de revenus sur trois à cinq ans.

Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable à partir d'une seule initiative stratégique.

4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques

Les tendances réglementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le développement d'API bancaires pour un accès universel.

Pour se conformer à ces nouvelles réglementations, les banques doivent réaliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles à envisager des modèles commerciaux BaaS pour amortir ces coûts.

Outre les pressions réglementaires, les technologies émergentes accélèrent également la modernisation de l'informatique bancaire. Les agrégateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilité de leurs données financières.

Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly facilitent plus que jamais la modernisation des systèmes centraux et le développement d'API ouvertes.

Par conséquent, les banques sont de mieux en mieux positionnées pour proposer des offres BaaS.

Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution numérique, mais ce qui manque à la plupart d'entre elles, c'est la capacité à fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les prêts à grande échelle.

Même les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-mêmes des licences bancaires, en particulier aux États-Unis et sur d'autres marchés développés où la barre réglementaire est élevée.

Par conséquent, leur meilleure option est de s'associer à des fournisseurs de BaaS pour accéder à l'infrastructure bancaire existante, ce qui entraîne une demande croissante pour de telles solutions.

3. Des économies convaincantes en matière d'acquisition de clients

Si les sociétés non financières peuvent clairement bénéficier de la capacité à fournir des services financiers, quel est l'intérêt pour les banques elles-mêmes ?

La réponse est simple : l'acquisition efficace de clients.

D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire à celle des fabricants d'équipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un réseau de partenaires pour intégrer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits à leurs bases de clients existantes.

Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus économique que d'essayer d'acquérir ces clients directement.

Recherche d'Oliver Wyman montre que le coût d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 à $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acquérant ces clients par l'intermédiaire de partenaires, ce coût peut être réduit à $5 à $35.

En établissant des partenariats BaaS avec cinq grandes sociétés non financières, une banque asiatique spécifique, dont les actifs s'élèvent à $300 à $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui représente $200 à $500 millions de revenus sur trois à cinq ans.

Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable à partir d'une seule initiative stratégique.

4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques

Les tendances réglementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le développement d'API bancaires pour un accès universel.

Pour se conformer à ces nouvelles réglementations, les banques doivent réaliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles à envisager des modèles commerciaux BaaS pour amortir ces coûts.

Outre les pressions réglementaires, les technologies émergentes accélèrent également la modernisation de l'informatique bancaire. Les agrégateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilité de leurs données financières.

Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly facilitent plus que jamais la modernisation des systèmes centraux et le développement d'API ouvertes.

Par conséquent, les banques sont de mieux en mieux positionnées pour proposer des offres BaaS.

Le secteur des fintechs ne cesse de se développer. Alors que la pandémie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tiré leur épingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% à partir de 2019.

Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution numérique, mais ce qui manque à la plupart d'entre elles, c'est la capacité à fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les prêts à grande échelle.

Même les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-mêmes des licences bancaires, en particulier aux États-Unis et sur d'autres marchés développés où la barre réglementaire est élevée.

Par conséquent, leur meilleure option est de s'associer à des fournisseurs de BaaS pour accéder à l'infrastructure bancaire existante, ce qui entraîne une demande croissante pour de telles solutions.

3. Des économies convaincantes en matière d'acquisition de clients

Si les sociétés non financières peuvent clairement bénéficier de la capacité à fournir des services financiers, quel est l'intérêt pour les banques elles-mêmes ?

La réponse est simple : l'acquisition efficace de clients.

D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire à celle des fabricants d'équipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un réseau de partenaires pour intégrer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits à leurs bases de clients existantes.

Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus économique que d'essayer d'acquérir ces clients directement.

Recherche d'Oliver Wyman montre que le coût d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 à $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acquérant ces clients par l'intermédiaire de partenaires, ce coût peut être réduit à $5 à $35.

En établissant des partenariats BaaS avec cinq grandes sociétés non financières, une banque asiatique spécifique, dont les actifs s'élèvent à $300 à $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui représente $200 à $500 millions de revenus sur trois à cinq ans.

Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable à partir d'une seule initiative stratégique.

4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques

Les tendances réglementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le développement d'API bancaires pour un accès universel.

Pour se conformer à ces nouvelles réglementations, les banques doivent réaliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles à envisager des modèles commerciaux BaaS pour amortir ces coûts.

Outre les pressions réglementaires, les technologies émergentes accélèrent également la modernisation de l'informatique bancaire. Les agrégateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilité de leurs données financières.

Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly facilitent plus que jamais la modernisation des systèmes centraux et le développement d'API ouvertes.

Par conséquent, les banques sont de mieux en mieux positionnées pour proposer des offres BaaS.

2. L'essor des fintechs

Le secteur des fintechs ne cesse de se développer. Alors que la pandémie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tiré leur épingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% à partir de 2019.

Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution numérique, mais ce qui manque à la plupart d'entre elles, c'est la capacité à fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les prêts à grande échelle.

Même les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-mêmes des licences bancaires, en particulier aux États-Unis et sur d'autres marchés développés où la barre réglementaire est élevée.

Par conséquent, leur meilleure option est de s'associer à des fournisseurs de BaaS pour accéder à l'infrastructure bancaire existante, ce qui entraîne une demande croissante pour de telles solutions.

3. Des économies convaincantes en matière d'acquisition de clients

Si les sociétés non financières peuvent clairement bénéficier de la capacité à fournir des services financiers, quel est l'intérêt pour les banques elles-mêmes ?

La réponse est simple : l'acquisition efficace de clients.

D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire à celle des fabricants d'équipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un réseau de partenaires pour intégrer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits à leurs bases de clients existantes.

Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus économique que d'essayer d'acquérir ces clients directement.

Recherche d'Oliver Wyman montre que le coût d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 à $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acquérant ces clients par l'intermédiaire de partenaires, ce coût peut être réduit à $5 à $35.

En établissant des partenariats BaaS avec cinq grandes sociétés non financières, une banque asiatique spécifique, dont les actifs s'élèvent à $300 à $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui représente $200 à $500 millions de revenus sur trois à cinq ans.

Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable à partir d'une seule initiative stratégique.

4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques

Les tendances réglementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le développement d'API bancaires pour un accès universel.

Pour se conformer à ces nouvelles réglementations, les banques doivent réaliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles à envisager des modèles commerciaux BaaS pour amortir ces coûts.

Outre les pressions réglementaires, les technologies émergentes accélèrent également la modernisation de l'informatique bancaire. Les agrégateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilité de leurs données financières.

Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly facilitent plus que jamais la modernisation des systèmes centraux et le développement d'API ouvertes.

Par conséquent, les banques sont de mieux en mieux positionnées pour proposer des offres BaaS.

Étant donné que les services financiers font partie intégrante de nombreux parcours d'achat, l'offre de ces services peut rendre l'expérience du client beaucoup plus transparente.

Par exemple,
L'acquisition récente d'Ikano Bank par IKEA leur permettrait potentiellement de proposer des solutions de financement pour les achats de meubles au point de vente, ce qui rendrait les achats dans les magasins IKEA beaucoup plus pratiques pour les clients.

2. L'essor des fintechs

Le secteur des fintechs ne cesse de se développer. Alors que la pandémie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tiré leur épingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% à partir de 2019.

Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution numérique, mais ce qui manque à la plupart d'entre elles, c'est la capacité à fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les prêts à grande échelle.

Même les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-mêmes des licences bancaires, en particulier aux États-Unis et sur d'autres marchés développés où la barre réglementaire est élevée.

Par conséquent, leur meilleure option est de s'associer à des fournisseurs de BaaS pour accéder à l'infrastructure bancaire existante, ce qui entraîne une demande croissante pour de telles solutions.

3. Des économies convaincantes en matière d'acquisition de clients

Si les sociétés non financières peuvent clairement bénéficier de la capacité à fournir des services financiers, quel est l'intérêt pour les banques elles-mêmes ?

La réponse est simple : l'acquisition efficace de clients.

D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire à celle des fabricants d'équipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un réseau de partenaires pour intégrer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits à leurs bases de clients existantes.

Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus économique que d'essayer d'acquérir ces clients directement.

Recherche d'Oliver Wyman montre que le coût d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 à $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acquérant ces clients par l'intermédiaire de partenaires, ce coût peut être réduit à $5 à $35.

En établissant des partenariats BaaS avec cinq grandes sociétés non financières, une banque asiatique spécifique, dont les actifs s'élèvent à $300 à $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui représente $200 à $500 millions de revenus sur trois à cinq ans.

Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable à partir d'une seule initiative stratégique.

4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques

Les tendances réglementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le développement d'API bancaires pour un accès universel.

Pour se conformer à ces nouvelles réglementations, les banques doivent réaliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles à envisager des modèles commerciaux BaaS pour amortir ces coûts.

Outre les pressions réglementaires, les technologies émergentes accélèrent également la modernisation de l'informatique bancaire. Les agrégateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilité de leurs données financières.

Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly facilitent plus que jamais la modernisation des systèmes centraux et le développement d'API ouvertes.

Par conséquent, les banques sont de mieux en mieux positionnées pour proposer des offres BaaS.

Les clients recherchent de plus en plus des expériences holistiques multiproduits auprès de marques disposant d'écosystèmes multiproduits cohérents.

Selon une étude de McKinsey70% des clients apprécient les achats d'écosystèmes qui simplifient leur parcours d'achat, ce qui explique l'attrait des entreprises de consommation proposant une large gamme d'offres intégrées, telles qu'Apple, Amazon et Microsoft.

Étant donné que les services financiers font partie intégrante de nombreux parcours d'achat, l'offre de ces services peut rendre l'expérience du client beaucoup plus transparente.

Par exemple,
L'acquisition récente d'Ikano Bank par IKEA leur permettrait potentiellement de proposer des solutions de financement pour les achats de meubles au point de vente, ce qui rendrait les achats dans les magasins IKEA beaucoup plus pratiques pour les clients.

2. L'essor des fintechs

Le secteur des fintechs ne cesse de se développer. Alors que la pandémie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tiré leur épingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% à partir de 2019.

Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution numérique, mais ce qui manque à la plupart d'entre elles, c'est la capacité à fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les prêts à grande échelle.

Même les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-mêmes des licences bancaires, en particulier aux États-Unis et sur d'autres marchés développés où la barre réglementaire est élevée.

Par conséquent, leur meilleure option est de s'associer à des fournisseurs de BaaS pour accéder à l'infrastructure bancaire existante, ce qui entraîne une demande croissante pour de telles solutions.

3. Des économies convaincantes en matière d'acquisition de clients

Si les sociétés non financières peuvent clairement bénéficier de la capacité à fournir des services financiers, quel est l'intérêt pour les banques elles-mêmes ?

La réponse est simple : l'acquisition efficace de clients.

D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire à celle des fabricants d'équipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un réseau de partenaires pour intégrer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits à leurs bases de clients existantes.

Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus économique que d'essayer d'acquérir ces clients directement.

Recherche d'Oliver Wyman montre que le coût d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 à $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acquérant ces clients par l'intermédiaire de partenaires, ce coût peut être réduit à $5 à $35.

En établissant des partenariats BaaS avec cinq grandes sociétés non financières, une banque asiatique spécifique, dont les actifs s'élèvent à $300 à $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui représente $200 à $500 millions de revenus sur trois à cinq ans.

Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable à partir d'une seule initiative stratégique.

4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques

Les tendances réglementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le développement d'API bancaires pour un accès universel.

Pour se conformer à ces nouvelles réglementations, les banques doivent réaliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles à envisager des modèles commerciaux BaaS pour amortir ces coûts.

Outre les pressions réglementaires, les technologies émergentes accélèrent également la modernisation de l'informatique bancaire. Les agrégateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilité de leurs données financières.

Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly facilitent plus que jamais la modernisation des systèmes centraux et le développement d'API ouvertes.

Par conséquent, les banques sont de mieux en mieux positionnées pour proposer des offres BaaS.

1. Demande croissante d'expériences client intégrées

Les clients recherchent de plus en plus des expériences holistiques multiproduits auprès de marques disposant d'écosystèmes multiproduits cohérents.

Selon une étude de McKinsey70% des clients apprécient les achats d'écosystèmes qui simplifient leur parcours d'achat, ce qui explique l'attrait des entreprises de consommation proposant une large gamme d'offres intégrées, telles qu'Apple, Amazon et Microsoft.

Étant donné que les services financiers font partie intégrante de nombreux parcours d'achat, l'offre de ces services peut rendre l'expérience du client beaucoup plus transparente.

Par exemple,
L'acquisition récente d'Ikano Bank par IKEA leur permettrait potentiellement de proposer des solutions de financement pour les achats de meubles au point de vente, ce qui rendrait les achats dans les magasins IKEA beaucoup plus pratiques pour les clients.

2. L'essor des fintechs

Le secteur des fintechs ne cesse de se développer. Alors que la pandémie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tiré leur épingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% à partir de 2019.

Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution numérique, mais ce qui manque à la plupart d'entre elles, c'est la capacité à fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les prêts à grande échelle.

Même les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-mêmes des licences bancaires, en particulier aux États-Unis et sur d'autres marchés développés où la barre réglementaire est élevée.

Par conséquent, leur meilleure option est de s'associer à des fournisseurs de BaaS pour accéder à l'infrastructure bancaire existante, ce qui entraîne une demande croissante pour de telles solutions.

3. Des économies convaincantes en matière d'acquisition de clients

Si les sociétés non financières peuvent clairement bénéficier de la capacité à fournir des services financiers, quel est l'intérêt pour les banques elles-mêmes ?

La réponse est simple : l'acquisition efficace de clients.

D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire à celle des fabricants d'équipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un réseau de partenaires pour intégrer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits à leurs bases de clients existantes.

Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus économique que d'essayer d'acquérir ces clients directement.

Recherche d'Oliver Wyman montre que le coût d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 à $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acquérant ces clients par l'intermédiaire de partenaires, ce coût peut être réduit à $5 à $35.

En établissant des partenariats BaaS avec cinq grandes sociétés non financières, une banque asiatique spécifique, dont les actifs s'élèvent à $300 à $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui représente $200 à $500 millions de revenus sur trois à cinq ans.

Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable à partir d'une seule initiative stratégique.

4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques

Les tendances réglementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le développement d'API bancaires pour un accès universel.

Pour se conformer à ces nouvelles réglementations, les banques doivent réaliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles à envisager des modèles commerciaux BaaS pour amortir ces coûts.

Outre les pressions réglementaires, les technologies émergentes accélèrent également la modernisation de l'informatique bancaire. Les agrégateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilité de leurs données financières.

Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly facilitent plus que jamais la modernisation des systèmes centraux et le développement d'API ouvertes.

Par conséquent, les banques sont de mieux en mieux positionnées pour proposer des offres BaaS.

Plusieurs raisons expliquent l'importance croissante du BaaS :

1. Demande croissante d'expériences client intégrées

Les clients recherchent de plus en plus des expériences holistiques multiproduits auprès de marques disposant d'écosystèmes multiproduits cohérents.

Selon une étude de McKinsey70% des clients apprécient les achats d'écosystèmes qui simplifient leur parcours d'achat, ce qui explique l'attrait des entreprises de consommation proposant une large gamme d'offres intégrées, telles qu'Apple, Amazon et Microsoft.

Étant donné que les services financiers font partie intégrante de nombreux parcours d'achat, l'offre de ces services peut rendre l'expérience du client beaucoup plus transparente.

Par exemple,
L'acquisition récente d'Ikano Bank par IKEA leur permettrait potentiellement de proposer des solutions de financement pour les achats de meubles au point de vente, ce qui rendrait les achats dans les magasins IKEA beaucoup plus pratiques pour les clients.

2. L'essor des fintechs

Le secteur des fintechs ne cesse de se développer. Alors que la pandémie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tiré leur épingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% à partir de 2019.

Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution numérique, mais ce qui manque à la plupart d'entre elles, c'est la capacité à fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les prêts à grande échelle.

Même les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-mêmes des licences bancaires, en particulier aux États-Unis et sur d'autres marchés développés où la barre réglementaire est élevée.

Par conséquent, leur meilleure option est de s'associer à des fournisseurs de BaaS pour accéder à l'infrastructure bancaire existante, ce qui entraîne une demande croissante pour de telles solutions.

3. Des économies convaincantes en matière d'acquisition de clients

Si les sociétés non financières peuvent clairement bénéficier de la capacité à fournir des services financiers, quel est l'intérêt pour les banques elles-mêmes ?

La réponse est simple : l'acquisition efficace de clients.

D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire à celle des fabricants d'équipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un réseau de partenaires pour intégrer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits à leurs bases de clients existantes.

Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus économique que d'essayer d'acquérir ces clients directement.

Recherche d'Oliver Wyman montre que le coût d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 à $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acquérant ces clients par l'intermédiaire de partenaires, ce coût peut être réduit à $5 à $35.

En établissant des partenariats BaaS avec cinq grandes sociétés non financières, une banque asiatique spécifique, dont les actifs s'élèvent à $300 à $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui représente $200 à $500 millions de revenus sur trois à cinq ans.

Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable à partir d'une seule initiative stratégique.

4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques

Les tendances réglementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le développement d'API bancaires pour un accès universel.

Pour se conformer à ces nouvelles réglementations, les banques doivent réaliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles à envisager des modèles commerciaux BaaS pour amortir ces coûts.

Outre les pressions réglementaires, les technologies émergentes accélèrent également la modernisation de l'informatique bancaire. Les agrégateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilité de leurs données financières.

Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly facilitent plus que jamais la modernisation des systèmes centraux et le développement d'API ouvertes.

Par conséquent, les banques sont de mieux en mieux positionnées pour proposer des offres BaaS.

Plusieurs raisons expliquent l'importance croissante du BaaS :

1. Demande croissante d'expériences client intégrées

Les clients recherchent de plus en plus des expériences holistiques multiproduits auprès de marques disposant d'écosystèmes multiproduits cohérents.

Selon une étude de McKinsey70% des clients apprécient les achats d'écosystèmes qui simplifient leur parcours d'achat, ce qui explique l'attrait des entreprises de consommation proposant une large gamme d'offres intégrées, telles qu'Apple, Amazon et Microsoft.

Étant donné que les services financiers font partie intégrante de nombreux parcours d'achat, l'offre de ces services peut rendre l'expérience du client beaucoup plus transparente.

Par exemple,
L'acquisition récente d'Ikano Bank par IKEA leur permettrait potentiellement de proposer des solutions de financement pour les achats de meubles au point de vente, ce qui rendrait les achats dans les magasins IKEA beaucoup plus pratiques pour les clients.

2. L'essor des fintechs

Le secteur des fintechs ne cesse de se développer. Alors que la pandémie a fait des ravages dans de nombreux secteurs en 2020, les fintechs ont tiré leur épingle du jeu, avec des investissements mondiaux dans l'industrie croissant par 14% à partir de 2019.

Les fintechs excellent dans l'innovation technologique, le marketing et la distribution numérique, mais ce qui manque à la plupart d'entre elles, c'est la capacité à fournir des services bancaires standard tels que les comptes bancaires, les paiements et les prêts à grande échelle.

Même les grandes entreprises technologiques ne sont pas en mesure d'obtenir elles-mêmes des licences bancaires, en particulier aux États-Unis et sur d'autres marchés développés où la barre réglementaire est élevée.

Par conséquent, leur meilleure option est de s'associer à des fournisseurs de BaaS pour accéder à l'infrastructure bancaire existante, ce qui entraîne une demande croissante pour de telles solutions.

3. Des économies convaincantes en matière d'acquisition de clients

Si les sociétés non financières peuvent clairement bénéficier de la capacité à fournir des services financiers, quel est l'intérêt pour les banques elles-mêmes ?

La réponse est simple : l'acquisition efficace de clients.

D'un point de vue marketing, les banques qui fournissent des solutions BaaS sont dans une position similaire à celle des fabricants d'équipements d'origine (OEM) qui s'appuient sur un réseau de partenaires pour intégrer leurs solutions dans des produits commercialisables, puis vendre ces produits à leurs bases de clients existantes.

Il s'agit d'une approche plus simple, plus rapide et plus économique que d'essayer d'acquérir ces clients directement.

Recherche d'Oliver Wyman montre que le coût d'acquisition directe d'un client bancaire varie de $100 à $200, mais qu'en offrant une pile technologique BaaS et en acquérant ces clients par l'intermédiaire de partenaires, ce coût peut être réduit à $5 à $35.

En établissant des partenariats BaaS avec cinq grandes sociétés non financières, une banque asiatique spécifique, dont les actifs s'élèvent à $300 à $400 milliards, a pu gagner 50 millions de clients actifs, ce qui représente $200 à $500 millions de revenus sur trois à cinq ans.

Cela permettrait d'augmenter ses revenus en Asie de 2-5% - une augmentation remarquable à partir d'une seule initiative stratégique.

4. La modernisation de l'infrastructure informatique des banques

Les tendances réglementaires telles que la DSP2 et l'open banking encouragent la modernisation de l'infrastructure informatique des banques et le développement d'API bancaires pour un accès universel.

Pour se conformer à ces nouvelles réglementations, les banques doivent réaliser de lourds investissements informatiques, ce qui pousse nombre d'entre elles à envisager des modèles commerciaux BaaS pour amortir ces coûts.

Outre les pressions réglementaires, les technologies émergentes accélèrent également la modernisation de l'informatique bancaire. Les agrégateurs de services financiers tels que Plaid modifient les attentes des clients en ce qui concerne la portabilité de leurs données financières.

Et les fournisseurs de plateformes bancaires comme Fintel Partner Finzly facilitent plus que jamais la modernisation des systèmes centraux et le développement d'API ouvertes.

Par conséquent, les banques sont de mieux en mieux positionnées pour proposer des offres BaaS.

L'avenir est ouvert

Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS représente une opportunité intéressante pour les banques en place de développer leur portefeuille numérique.

Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution à des partenaires appropriés.

Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la manière dont votre banque peut tirer parti des possibilités qu'il offre, nous contacter. Nous serions ravis de discuter avec vous !

L'avenir est ouvert

Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS représente une opportunité intéressante pour les banques en place de développer leur portefeuille numérique.

Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution à des partenaires appropriés.

Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la manière dont votre banque peut tirer parti des possibilités qu'il offre, nous contacter. Nous serions ravis de discuter avec vous !

L'avenir est ouvert

Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS représente une opportunité intéressante pour les banques en place de développer leur portefeuille numérique.

Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution à des partenaires appropriés.

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L'avenir est ouvert

Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS représente une opportunité intéressante pour les banques en place de développer leur portefeuille numérique.

Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution à des partenaires appropriés.

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• Flux de trésorerie instantané : 
  Dès qu'une vente sur Square est réalisée, l'argent est immédiatement disponible sur leur compte courant, ainsi que sur leur carte de débit Square liée - pour les achats numériques et en personne.
• Inscription facile : 
  Comme Square dispose déjà d'un grand nombre de données sur ses clients, le processus d'inscription prend moins de deux minutes. Square ne demande aucune vérification de crédit ou d'historique bancaire pour ouvrir un compte.
• Gestion financière simplifiée : 
  Les entreprises disposent d'un écosystème intégré pour accepter les paiements, stocker leurs liquidités et gérer leurs finances grâce à une plateforme SaaS rationalisée.
• Automatisation native : 
  Un certain pourcentage des ventes peut être automatiquement transféré sur le compte d'épargne, et les propriétaires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'épargne et suivre leurs progrès financiers.

L'avenir est ouvert

Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS représente une opportunité intéressante pour les banques en place de développer leur portefeuille numérique.

Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution à des partenaires appropriés.

Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la manière dont votre banque peut tirer parti des possibilités qu'il offre, nous contacter. Nous serions ravis de discuter avec vous !

La nouvelle version de Square vérification et l'épargne en sont un excellent exemple. La société a reconnu que les petites entreprises pouvaient bénéficier de comptes bancaires intégrés de manière transparente à leur système de point de vente, et a développé une offre qui tire parti de ses principaux atouts. Parmi les caractéristiques notables, citons

• Flux de trésorerie instantané : 
  Dès qu'une vente sur Square est réalisée, l'argent est immédiatement disponible sur leur compte courant, ainsi que sur leur carte de débit Square liée - pour les achats numériques et en personne.
• Inscription facile : 
  Comme Square dispose déjà d'un grand nombre de données sur ses clients, le processus d'inscription prend moins de deux minutes. Square ne demande aucune vérification de crédit ou d'historique bancaire pour ouvrir un compte.
• Gestion financière simplifiée : 
  Les entreprises disposent d'un écosystème intégré pour accepter les paiements, stocker leurs liquidités et gérer leurs finances grâce à une plateforme SaaS rationalisée.
• Automatisation native : 
  Un certain pourcentage des ventes peut être automatiquement transféré sur le compte d'épargne, et les propriétaires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'épargne et suivre leurs progrès financiers.

L'avenir est ouvert

Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS représente une opportunité intéressante pour les banques en place de développer leur portefeuille numérique.

Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution à des partenaires appropriés.

Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la manière dont votre banque peut tirer parti des possibilités qu'il offre, nous contacter. Nous serions ravis de discuter avec vous !

Si les pressions réglementaires ont pu catalyser l'attention portée aux paiements, ce type de service est aussi particulièrement tangible pour les clients en raison de sa position prédominante dans le parcours d'achat.

En offrant des services aux points de vente, les banques peuvent instaurer un climat de confiance avec les consommateurs et se développer dans d'autres services complémentaires.

La nouvelle version de Square vérification et l'épargne en sont un excellent exemple. La société a reconnu que les petites entreprises pouvaient bénéficier de comptes bancaires intégrés de manière transparente à leur système de point de vente, et a développé une offre qui tire parti de ses principaux atouts. Parmi les caractéristiques notables, citons

• Flux de trésorerie instantané : 
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• Inscription facile : 
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• Gestion financière simplifiée : 
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• Automatisation native : 
  Un certain pourcentage des ventes peut être automatiquement transféré sur le compte d'épargne, et les propriétaires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'épargne et suivre leurs progrès financiers.

L'avenir est ouvert

Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS représente une opportunité intéressante pour les banques en place de développer leur portefeuille numérique.

Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution à des partenaires appropriés.

Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la manière dont votre banque peut tirer parti des possibilités qu'il offre, nous contacter. Nous serions ravis de discuter avec vous !

Cet accent est soutenu par la croissance rapide des revenus des facilitateurs de paiement mondiaux tels que Stripe, Paypal, Shopify et Square, qui devraient augmenter de 31,8% par an jusqu'en 2025 :

Si les pressions réglementaires ont pu catalyser l'attention portée aux paiements, ce type de service est aussi particulièrement tangible pour les clients en raison de sa position prédominante dans le parcours d'achat.

En offrant des services aux points de vente, les banques peuvent instaurer un climat de confiance avec les consommateurs et se développer dans d'autres services complémentaires.

La nouvelle version de Square vérification et l'épargne en sont un excellent exemple. La société a reconnu que les petites entreprises pouvaient bénéficier de comptes bancaires intégrés de manière transparente à leur système de point de vente, et a développé une offre qui tire parti de ses principaux atouts. Parmi les caractéristiques notables, citons

• Flux de trésorerie instantané : 
  Dès qu'une vente sur Square est réalisée, l'argent est immédiatement disponible sur leur compte courant, ainsi que sur leur carte de débit Square liée - pour les achats numériques et en personne.
• Inscription facile : 
  Comme Square dispose déjà d'un grand nombre de données sur ses clients, le processus d'inscription prend moins de deux minutes. Square ne demande aucune vérification de crédit ou d'historique bancaire pour ouvrir un compte.
• Gestion financière simplifiée : 
  Les entreprises disposent d'un écosystème intégré pour accepter les paiements, stocker leurs liquidités et gérer leurs finances grâce à une plateforme SaaS rationalisée.
• Automatisation native : 
  Un certain pourcentage des ventes peut être automatiquement transféré sur le compte d'épargne, et les propriétaires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'épargne et suivre leurs progrès financiers.

L'avenir est ouvert

Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS représente une opportunité intéressante pour les banques en place de développer leur portefeuille numérique.

Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution à des partenaires appropriés.

Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la manière dont votre banque peut tirer parti des possibilités qu'il offre, nous contacter. Nous serions ravis de discuter avec vous !

Les opportunités BaaS existent dans l'ensemble du spectre des services bancaires, mais une catégorie se distingue comme étant particulièrement mûre pour la perturbation.

Dans une étude Aite-Novarica de 2019La majorité des dirigeants de banques numériques ont classé les paiements comme leur principale priorité pour la monétisation de l'API, la conformité réglementaire étant le principal facteur déclenchant :

Cet accent est soutenu par la croissance rapide des revenus des facilitateurs de paiement mondiaux tels que Stripe, Paypal, Shopify et Square, qui devraient augmenter de 31,8% par an jusqu'en 2025 :

Si les pressions réglementaires ont pu catalyser l'attention portée aux paiements, ce type de service est aussi particulièrement tangible pour les clients en raison de sa position prédominante dans le parcours d'achat.

En offrant des services aux points de vente, les banques peuvent instaurer un climat de confiance avec les consommateurs et se développer dans d'autres services complémentaires.

La nouvelle version de Square vérification et l'épargne en sont un excellent exemple. La société a reconnu que les petites entreprises pouvaient bénéficier de comptes bancaires intégrés de manière transparente à leur système de point de vente, et a développé une offre qui tire parti de ses principaux atouts. Parmi les caractéristiques notables, citons

• Flux de trésorerie instantané : 
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• Inscription facile : 
  Comme Square dispose déjà d'un grand nombre de données sur ses clients, le processus d'inscription prend moins de deux minutes. Square ne demande aucune vérification de crédit ou d'historique bancaire pour ouvrir un compte.
• Gestion financière simplifiée : 
  Les entreprises disposent d'un écosystème intégré pour accepter les paiements, stocker leurs liquidités et gérer leurs finances grâce à une plateforme SaaS rationalisée.
• Automatisation native : 
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L'avenir est ouvert

Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS représente une opportunité intéressante pour les banques en place de développer leur portefeuille numérique.

Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution à des partenaires appropriés.

Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la manière dont votre banque peut tirer parti des possibilités qu'il offre, nous contacter. Nous serions ravis de discuter avec vous !

Les opportunités BaaS existent dans l'ensemble du spectre des services bancaires, mais une catégorie se distingue comme étant particulièrement mûre pour la perturbation.

Dans une étude Aite-Novarica de 2019La majorité des dirigeants de banques numériques ont classé les paiements comme leur principale priorité pour la monétisation de l'API, la conformité réglementaire étant le principal facteur déclenchant :

Cet accent est soutenu par la croissance rapide des revenus des facilitateurs de paiement mondiaux tels que Stripe, Paypal, Shopify et Square, qui devraient augmenter de 31,8% par an jusqu'en 2025 :

Si les pressions réglementaires ont pu catalyser l'attention portée aux paiements, ce type de service est aussi particulièrement tangible pour les clients en raison de sa position prédominante dans le parcours d'achat.

En offrant des services aux points de vente, les banques peuvent instaurer un climat de confiance avec les consommateurs et se développer dans d'autres services complémentaires.

La nouvelle version de Square vérification et l'épargne en sont un excellent exemple. La société a reconnu que les petites entreprises pouvaient bénéficier de comptes bancaires intégrés de manière transparente à leur système de point de vente, et a développé une offre qui tire parti de ses principaux atouts. Parmi les caractéristiques notables, citons

• Flux de trésorerie instantané : 
  Dès qu'une vente sur Square est réalisée, l'argent est immédiatement disponible sur leur compte courant, ainsi que sur leur carte de débit Square liée - pour les achats numériques et en personne.
• Inscription facile : 
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• Gestion financière simplifiée : 
  Les entreprises disposent d'un écosystème intégré pour accepter les paiements, stocker leurs liquidités et gérer leurs finances grâce à une plateforme SaaS rationalisée.
• Automatisation native : 
  Un certain pourcentage des ventes peut être automatiquement transféré sur le compte d'épargne, et les propriétaires d'entreprise peuvent facilement modifier leurs objectifs d'épargne et suivre leurs progrès financiers.

L'avenir est ouvert

Comme beaucoup d'autres innovations fintech, le BaaS représente une opportunité intéressante pour les banques en place de développer leur portefeuille numérique.

Au lieu d'essayer de faire cavalier seul, les banques peuvent faire beaucoup mieux en se concentrant sur leurs points forts et en confiant la distribution à des partenaires appropriés.

Si vous souhaitez en savoir plus sur le BaaS et sur la manière dont votre banque peut tirer parti des possibilités qu'il offre, nous contacter. Nous serions ravis de discuter avec vous !